推荐个人实习总结

　　一、实习过程回顾

　　20____年，我来到招商证券武汉中北路营业部开始为期两周的实习。由于比其他实习生早到了两天，郭总便提前带我到客服部投资顾问办公室熟悉环境。

　　初进投资顾问办公室，就感觉这里每个人都很忙，不停地接电话，打电话，还要看盘，为客户安排一些活动;同时感觉他们每位都很专业，不仅可以熟练地回答金卡客户的各种疑问，还能为这些客户提供适合的投资建议。当时就对这些前辈们充满了敬意，心里暗自思量：什么时候我也可以成为一名这样专业的投资顾问呢?

　　在投资顾问办公室一共呆了7天，在这7天里，我做的事情很少，因为这里的工作太专业，我目前可以做的事情太少。因此，这7天来，我所做的事情基本上就是观察、了解投资顾问的工作内容;参加每天早上的晨会，阅读每天的《中国证券报》，了解最新的股市行情;阅读行业研究报告，学习一些比较基础的证券投资分析方法，了解分析股票的基本方法和思路。

　　第二个星期我轮岗到大厅大堂经理岗，主要工作是指导客户填写开户、销户、变更资料的各种单据。这个工作实务性很强，虽不需要有很多专业的理论知识，但一定要细心。由于很多单据都不能涂改，一旦填错，就要重新填写，不仅麻烦还浪费纸张;比较严重的情况是帮客户办手续的过程中由于疏忽忘掉了其中一个程序，出现这种情况往往要给客户打电话让客户重跑一趟，如果是脾气好点的客户还好说，要是客户脾气急躁一点的，可能就要挨骂甚至被投诉。所以这个工作一定要细心对待。

　　另外一个就是要有服务者的心态，特别是遇到一些比较难缠，认为自己受了莫大委屈的客户，这种客户一般心里有火，一来到大厅，首先遇见的就是大堂经理，自然会向大堂经理发一顿脾气，因此，作为大堂经理，遇到这种情况不要觉得自己受了莫名的委屈，而应该以一种服务者的心态理解客户的这种情绪。带我的大堂经理告诉我，这种情况一般可以让客户发完脾气，消火之后再跟他讲解，效果会比较好。而事实也证明确实如此。

　　二、实习总结

　　(一)感受与收获

　　实习期间最大的感受就是觉得这里的工作氛围很好。无论是在投资顾问办公室还是在大堂，这里的工作人员都给了我很多的帮助和指导，比如奚磊姐，张莹姐，何苗每次都是很热情地为我解答各种疑问，真的很感谢她们。这里的人际关系简单易处，工作环境很和谐。我特别喜欢这样的工作环境。

　　虽然实习的时间不长，但我还是在这段时间内学到了不少东西。首先，我的专业是保险，虽然也是金融类相关专业，并且基本的证券知识我都学过，证券从业也考过，但是和金融或者投资专业的同学相比，我的专业知识还是比较欠缺的。在这两周里，我每天都会接触到很多的证券专业知识，不仅把过去学过现在有些遗忘的知识重新捡起来了，而且还加深了对这些知识的理解。比如K线理论，以前学过一些，只会看单根K线，现在可以分析一些简单的K线组合所表达的信息。当然要做一名合格的投资顾问，我要学的东西还很多。

　　其次，这次实习让我第一次可以近距离地接触证券公司的实际业务，了解证券公司的实际运作过程，学到了很多学校里、课本上学不到的实务经验。尤其是在大堂的一个星期，通过学习指导客户开户、销户以及变更资料等工作，以及和客户经理的交流，我对证券公司业务操作流程有了一个比较清晰的认识。

　　(二)问题与建议

　　这次实习让我有几个比较深的感触：

　　第一，近距离接触到投资顾问的工作后，我发现投资顾问是一个专业性很强，实务性很强的工作，需要我花很多的时间和精力去不断地学习、探索和总结。我喜欢这样的工作，也愿意去学习，尽快让自己能达到这个岗位的要求，但问题是要学的东西太多，我不知道该从哪里着手，心里比较迷茫。

　　所以希望公司能尽快地为我们提供系统的专业知识培训。通过了解，我发现我们新进来的这四个实习生中学金融专业出身的很少，基本上都是外专业的，大家在实习过程中都有和我同样的感受，就是想学却不知从何着手。因此，我们都迫切地需要公司可以给我们做个系统的培训，让我们可以尽快地适应我们未来的工作。

　　第二，我发现我们营业部客户的流失量还是比较大的。(没有和其他营业部做过比较，或许其他营业部的流失量更大)在投资顾问办公室学习的一个星期里，几乎每天都有客户来找欧阳经理销户，多的时候一天可以来5到6个。

　　销户的原因除了帮朋友或者亲戚忙之外，主要包括两个方面：

　　一是我们营业部位置不好，太偏了，客户过来不方便，很多营业部的服务难以享受;

　　二是没有得到营业部的服务，相比长江证券等券商，我们营业部往往注重对大客户的服务，对中小客户服务太少，甚至开户几年什么服务都没有。

　　因此，建议营业部不仅要注重新客户的开发，同时也要主要老客户的维护，尤其是老客户中的一些中小客户。近些年，各券商在武汉的营业部数量不断增加，券商之间竞争越来越激烈，在这样的形势下，争取更多的客户资源是券商生存、发展的必要条件。但是如果一方面花费大量的财力物力争取新客户，另一方面又让大量的老客户流失，这样的营业部就算能发展，其发展也不持续，不科学。因此。老客户的维护也是至关重要的。目前，我们营业部在大客户维护上做的还是很好的，资产在100万元以上的大客户都有专门的投资顾问提供服务，只是对于一些中小客户的维护服务还不够，这也是引起客户流失的主要原因之一。增强对中小客户的服务维护一方面可以降低我们营业部的客户流失率，提高营业利润，另一方面与公司最新的经营策略也是相符的，应该引起我们足够的重视。

　　对于客户流失的另一重要原因——营业部位置有点偏。鉴于武汉很大一部分经济实力不错的人(其中包括我们的一部分客户)都居住在汉口这一客观现实，我们可以在考虑成本的基础之上在汉口租一个场地开展投资者教育和咨询等服务工作，让居住在汉口的客户也可以方便地享受我们的服务。

　　三、结语

　　非常感谢招商证券能给我们这次实习机会，感谢武汉中北路营业部各位领导对我们实习的重视，在实习过程中和我们作了充分的交流和沟通，也感谢各位经验丰富的投资顾问在实习过程中给我们提供的悉心指导。