企业⽹银操作⼿册 - 企业付款1.付款录⼊ (2)1.1单笔付款 (2)1.2批量付款 (6)2．付款信息维护 (9)2.1单笔维护 (9)2.2批量维护 (11)3 付款复核 (14)3.1单笔复核 (15)3.2批量复核 (16)4.付款授权 (19)4.1单笔授权 (19)4.2批量授权 (21)5复核 /授权信息维护 (24)5.1 批量维护 (24)5.2 预约取消 (25)1.付款录⼊
付款录⼊，完成企业的对外付款信息录⼊功能，包括单笔付款、批量付款。1.1 单笔付款
单笔的录⼊交易。转账类型包括同城交⾏转账、同城他⾏转账、异地交⾏转账、异地他⾏转账交易。操作步骤
1、点击企业付款 >>付款录⼊ >>单笔付款菜单进⼊单笔付款页⾯，（如图⽇ 1.1-1 单笔付款录⼊）。图 1.1-1单笔付款录⼊选择付款账号。
点击付款账号右边的，以次来查询付款账号的余额。
选择收款⽅所在银⾏，如果收款⼈也在交通银⾏开户，则选择交通银⾏，否则选择其它银⾏。选择收款⽅所在地：通常情况下，当收款⼈与付款⼈在同⼀城市时，选同城，否则选异地。输⼊收款账号，选择输⼊或⼿⼯录⼊的功能。
选择输⼊：选择已经建⽴好的常⽤账号或配对账号，收款账号提供按账号和户名的模糊匹配
键盘输⼊：如果收款⼈开户⾏选择了交通银⾏，则可以点击账号右边的⼩图标“”，系统将会对账号进⾏校验，并带回收款户名。2、输⼊收款户名可以选择输⼊，
3、输⼊收款银⾏全称，只是在向其它银⾏转账的时候才需要输⼊，也可以⼿⼯输⼊
（见图 1.1-2收款银⾏信息选择在选择输⼊的时候，系统显⽰收款银⾏信息，页⾯（同城）或图 1.1-3 收款银⾏信息选择页⾯（异城））。图 1.1-2 收款银⾏信息选择页⾯（同城）图 1.1-3 收款银⾏信息选择页⾯（异地）
进⾏模糊可以在关键字栏位输⼊开户银⾏名称的关键字，点击【查询】按钮，查询，在查询到的银⾏全称⾥选择所需信息点击【提交】按钮，确定收款银⾏名称4、选择汇款⽅式：普通、加急。5、输⼊汇款⾦额6、选择预约付款：是、否7、选择输⼊预约时间
8、选择⽤途：⽔电费、燃⽓费、房租等，企业可预先⾃定义⽤途内容。9、如⽆所需⽤途可⼿⼯录⼊⽤途
10、输⼊留⾔，留⾔⽤于供企业内部其他⽹银操作⼈员查看。
11、输⼊企业业务编号，企业⾃⼰编列的业务检索号，可⽅便事后的银、企对账。12、点击【确定】按钮，显⽰企业付款确认页⾯，（如图 1.1-4 企业付款信息确认页⾯）。
图 1.1-4企业付款信息确认页⾯
13、确认付款业务后，点击【提交】按钮，显⽰该笔转账付款的结果，（如图 1.1-5
企业付款信息结果页⾯）。图 1.1-5企业付款信息结果页⾯
查询授权信息：查看授权员对此交易的授权情况继续录⼊：返回单笔付款界⾯
电⼦回单：点击【电⼦回单】按钮，显⽰该笔转账⽀付指令的临时⽹上电⼦回单，银⾏事后还会提供正式的纸质回单。（如图 1.1-6 ⽹上银⾏电⼦回单）图 1.1-6⽹上银⾏电⼦回单名词解释指令流⽔号：预约付款：配对账户：
系统⾃动⽣成的唯⼀标识该笔交易的编号企业提前预约在将来的⼀个⽇期进⾏付款交易企业为某⼀付款账号所建⽴的对应账号，⽬的是将付款对象限定在所建⽴的配对账号范围内要点提⽰
常⽤账号列表管理：收款⼈账号可以通过付款信息维护，把以往成功交易记录中的收款⼈账号信息加⼊到常⽤账号列表，减少重复输⼊的⼯作量，并可加快转账速度。
如果企业为某⼀账号建⽴了配对账号，则收款⽅将被限定在所建配对账户范围内。预约付款的预约期限不允许超过31 天。
⼈⾏⽀付系统：⼩于 20000 元的异地他⾏交易通过⼈民银⾏⼩额⽀付系统进⾏处理，⼤于 20000 元的异地他⾏交易通过⼈民银⾏电⼦⽀付系统进⾏处理。
加急：满⾜企业⾼时效性转账，⽅便银⾏识别和快速处理，缩短到账时间。通常情况下，企业选加急⽅式后，银⾏会选最快的路径处理该业务，款项的到账速度会加快，但银⾏的收费也会相应提⾼。例如，对转向同城其他银⾏的业务，企业选加急后，银⾏就纳⼊异地业务对待，通过⼈民银⾏电⼦⽀付系统进⾏快速处理，这⽐选普通的业务到账速度更快，但费⽤也将按异地汇款业务标准来收取。
⽇累计限额：如果企业为⽤户设置了⽇累计限额，⼀旦该⽤户的⽇转账⾦额累计超过⽇累计限额，转账时系统会预警。单笔交易限额：如果企业为该功能设置了单笔累计限额，⼀旦转账⾦额超过单笔交易限额，转账时系统会预警。
单⽇交易限额：如果企业为该功能设置了单⽇交易限额，⼀旦该功能的⽇转账⾦额累计超过单⽇交易限额，转账时系统会预警。如果企业做了业务关联账户设置，付款账号只显⽰业务关联账户。1.2 批量付款
批量付款，企业操作员⾸先通过离线客户端系统，录⼊、产⽣批量付款数据⽂件，然后通过本交易将批量付款数据⽂件导⼊⽹银的在线交易系统，经授权后提交银⾏进⾏处理。操作步骤
点击企业付款 >>付款录⼊ >>批量付款菜单，进⼊批量付款数据⽂件导⼊页⾯（如图 1.2-1批量⽂件导⼊页⾯）图 1.2-1 批量⽂件导⼊页⾯
在批量⽂件中点击【浏览】按钮，选择批量付款⽂件，点击打开，将批量⽂件导⼊⽹银系统。1、输⼊总⾦额。2、输⼊总笔数。
3、选择汇款⽅式：加急、普通。
输⼊完总⾦额、总笔数后，点击【确定】按钮，显⽰批量⽀付录⼊处理结果页⾯（如图 1.2-2 批量⽀付录⼊处理结果页⾯）图 1.2-2 批量⽀付录⼊处理结果页⾯
若导⼊⽂件中的数据存在⽹银校验不通过的不合法数据，系统会显⽰批量指令提交出错清单页⾯（如图 1.2-3 批量⽀付录⼊发⽣校验有误页⾯）图 1.2-3 批量⽀付录⼊发⽣校验有误页⾯
在批量付款结果信息中批次状态为：检验有误，待维护。批量指令提交出错清单中将显⽰有错误信息的转账交易，错误信息将提⽰可能出错的原因。此时，需要先将校验有误的转账交易修改正确。
点击返回进⼊如下页⾯（如图 1.2-4 批量⽀付校验有误修改页⾯）；也可进⼊付款信息维护 -批量维护进⾏修改。图1.2-4 批量⽀付校验有误修改页⾯
在出错清单中选择⼀笔需要修改的转账交易；
如要做修改，则在上⾯的修改明细中重新输⼊收款户名、收款账号、⾦额；并点击【修改】按钮，修改后系统会刷新出错页⾯清单的数据；如果做删除，先选择出错的付款记录，再点击【删除】按钮，在出现的删除确认页⾯中选择【确定】后，系统会刷新出错页⾯清单的数据；当所有的出错信息修改完毕，点击【提交】按钮；
如果提交成功，将出现：图 1.2-2 批量⽀付录⼊处理结果页⾯；如果还存在校验有误交易，将出现：图 1.2-3 批量⽀付录⼊发⽣校验有误页⾯，然后重新再做修改直到提交成功。要点提⽰
批量付款⽂件导⼊过程中，如果录⼊员在⽹银端输⼊的总⾦额、总笔数与批量⽂件不⼀致，将会导致提交失败。批量付款⽂件导⼊成功后，只可在该批数据未被授权的情况下，由录⼊员通过批量维护进⾏修改、删除操作。批量付款⽂件导⼊成功后，授权员通过批量授权对该批次业务进⾏授权。批量付款⽂件导⼊状态为“校验有误，待维护”，不能做授权，需要先维护。
⽇累计限额：如果企业为⽤户设置了⽇累计限额，⼀旦该⽤户的⽇转账⾦额累计超过⽇累计限额，批量⽂件导⼊时系统会预警。单笔交易限额：如果企业为该功能设置了单笔累计限额，⼀旦转账⾦额超过单笔交易限额，批量⽂件导⼊时系统会预警。
单⽇交易限额：如果企业为该功能设置了单⽇交易限额，⼀旦该功能的⽇转账⾦额累计超过单⽇交易限额，批量⽂件导⼊时系统会预警。如果企业做了业务关联账户设置，付款账号只显⽰业务关联账户。2．付款信息维护
付款信息维护，包括单笔维护和批量维护。企业录⼊员可使⽤该功能模块维护⾃⼰录⼊的交易信息。企业复核员、授权员可使⽤单笔维护交易，查询⼀段时间内交易的复核或授权情况。2.1 单笔维护
单笔维护，企业录⼊员可通过此交易操作，查询⾃⼰在某⼀时间区间内提交的单笔付款交易信息，并可对其进⾏维护。操作步骤
点击企业付款 >>付款信息维护>> 单笔维护菜单进⼊企业付款指令查询页⾯（如图 2.1-1 付款指令查询）图 2.1-1付款指令查询
选择指令状态；（待授权、授权拒绝），只可单选选择输⼊开始⽇期选择输⼊结束⽇期
点击【查询】按钮，显⽰查询结果页⾯（如图 2.1-2 查询结果页⾯）图 2.1-2 查询结果页⾯
明细，点击【查看】按钮，查看付款指令详细信息，系统显⽰付款指令详细信息（如图 2.1-3付款指令详细信息）。
图2.1-3 付款指令详细信息
查询授权信息：查看授权员对此交易的授权情况
修改，选择指令信息，点击【修改】按钮，系统显⽰企业付款信息，可对此付款信息进⾏修改
删除，选择指令信息，点击【删除】，将此付款信息进⾏删除点击【打印】，打印当前查询信息
点击【保存】，将当前信息保存到指定⽂档。
6、点击【重置】按钮，清空输⼊项内容，可重新输⼊查询条件进⾏查询要点提⽰
企业录⼊员对单笔付款指令信息进⾏的删除、修改操作，只能在该笔交易未授权或授权拒绝的情况下进⾏企业录⼊员只能对⾃⼰所提交的交易进⾏维护2.2 批量维护
批量维护，企业录⼊员可通过此交易操作，查询维护某⼀时间区间内的批量付款交易信息。操作步骤
点击企业付款 >>付款信息维护>> 批量维护菜单进⼊企业批量付款指令查询页⾯（如图 2.2-1批量付款指令查询）；图 2.2-1 批量付款指令查询
在付款⼈信息中选择指令状态；（待授权、已授权、待维护），可多选选择输⼊开始⽇期选择输⼊结束⽇期
点击【查询】按钮，系统显⽰批量指令查询信息（如图 2.2-2 批量指令查询信息）。图 2.2-2 批量指令查询信息
如果指令状态为“校验有误，待维护”，点击【批次号】链接，见图 1.2-4批量⽀付校验有误修改页⾯。如果指令状态不是“校验有误，待维护”看批次付款指令包含交易列表（如图付款指令列表 - 已授权）
，查看批次内转账明细，点击【批次号】按钮，查2.2-3a 批次内付款指令列表 - 未授权、图 2.2-3b 批次内图 2.2-3a 批次内付款指令列表-未授权图2.2-3b批次内付款指令列表- 已授权
a)点击【查看】按钮，查看批次付款指令内某笔转账详细信息（如图 2.2-4付款指令详细信息）。图 2.2-4付款指令详细信息
b) 若批次付款指令内包含有已授权的⼈⾏⼩额⽀付交易，则点击指令状态中的【查询】按钮查看⼩额⽀付转账结果信息（如图 2.2-5 ⼩额⽀付转账结果信息）
图 2.2-5 ⼩额⽀付转账结果信息
c)修改，选择付款指令，点击【修改】按钮，系统显⽰企业付款信息，可对其进⾏修改d)删除，选择付款指令，点击【删除】，将此付款信息删除e)点击【打印】，将当前查询信息打印出来。
f)点击【保存】，将查询到的信息保存到指定⽂档。
6、点击【重置】按钮，清空输⼊项内容，可重新输⼊查询条件进⾏查询要点提⽰
企业录⼊员对批量付款指令信息进⾏删除、修改操作时，只能在该批次交易未授权或授权拒绝的情况下进⾏。企业录⼊员只能对⾃⼰所提交的交易进⾏维护。3付款复核
付款复核，是⾯向企业复核员的功能模块，复核员通过此交易对录⼊员提交的转账业务进⾏复核授权操作，包括单笔复核、批量复核操作。3.1 单笔复核
单笔复核，复核员通过此交易对录⼊员提交的单笔转账业务进⾏复核授权操作。操作步骤
点击企业付款 >>付款复核>> 单笔复核菜单进⼊等待复核指令页⾯（如图 3.1-1 等待复核指令页⾯）
图 3.1-1 等待复核指令
选择需要复核的付款指令，点击【复核】按钮，系统显⽰等待复核付款指令详细信息，（如图 3.1-2 等待复核付款指令详细信息）。图 3.1-2等待复核付款指令详细信息输⼊转账⾦额。输⼊转⼊账号。可在授权⼈留⾔中留⾔
a)点击【复合】按钮，复核授权通过，系统显⽰复核授权结果信息，（如图3.1-3复核结果信息
图 3.1-3复核结果信息
b)点击【拒绝】按钮，拒绝此笔交易要点提⽰
在申请⽹银开户时，企业可选择是否使⽤复核功能。如果选择不开通此功能，则企业在处理付款业务时⽆需进⾏复核操作。
复核是业务授权的⼀种形式。如果企业选⽤此功能，它将被设置在业务授权流程的第⼀个环节上，要求授权的⼈对付款交易的关键要素进⾏再次录⼊⽐对确认。⼀笔交易经⼀次复核授权后，其余授权员只需⽬视确认授权，⽆需再次录⼊。3.2 批量复核
批量复核，核员通过此交易对录⼊员的批次转账业务进⾏复核授权操作。操作步骤
点击企业付款 >>付款复核 >>批量复核菜单，进⼊待复核指令列表页⾯（如图 3.2-1 待复核指令列表）；图 3.2-1 待复核指令列表
1、选择需要复核指令信息，点击【查看】后，系统显⽰复核指令详细列表（如图 3.2-2复核指令详细列表）；图3.2-2 复核指令详细信息
a)复核，点击【查看】，系统显⽰待复核指令信息，（如图 3.2-3 待复核指令详细信息）图 3.2-3待复核指令详细信息1、输⼊转账⾦额2、输⼊转⼊账号
3、可在授权⼈留⾔中予以说明拒绝原因。
4、复核，点击【复核】，授权该笔交易，系统显⽰付款指令授权结果信息（如图3.2-4 付款指令授权结果信息）；
图 3.2-4付款指令授权结果信息
5、点击【拒绝】，拒绝该批次交易，可在授权⼈留⾔中予以说明拒绝原因。6、点击【返回】，系统返回到待授权指令列表，继续下⼀笔业务授权。4.付款授权
付款授权，是⾯向企业授权员的功能模块，授权员通过此交易对录⼊员的转账业务进⾏授权交易操作，包括单笔授权、批量授权操作。4.1 单笔授权
单笔授权，企业授权员对于在线单笔录⼊的转账交易进⾏授权操作。操作步骤
点击企业付款 >>付款授权 >> 单笔授权菜单，进⼊待授权指令列表，（如图 4.1-1 待授权指令列表）
图 4.1-1待授权指令列表
可选中多笔，点击【授权】按钮，进⾏多笔授权选择待授权的指令信息：
明细，点击明细【查看】，查看待授权指令详细信息，系统显⽰待授权指令详细信息，4.1-2 待授权付款指令详细信息）。（如图
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