华鑫证券公司实习报告

实习报告

一、实习公司介绍

华鑫证券是经中国证券监督管理委员会批准，于2001年3月在深圳市注册成立的全国性综合类证券经营机构，注册资金10亿元人民币。公司是在原西安证券有限责任公司基础上增资重组后新设而成。

华鑫证券的经纪业务总部作为公司经纪业务的主管部门，负责经纪业务日常管理和流程控制，对营业部实行垂直管理。公司目前在上海、西安、北京、深圳等地共设有21家营业部，特别是在上海、西安拥有覆盖当地的业务网络。营业部为客户提供全方位、多层次、专业化、个性化的证券经纪业务服务。公司拥有技术领先、安全高效的证券交易平台，具有网上交易、手机证券等全方位的交易手段，为核心客户提供了专享的快速交易通道。建立了总部级的客户服务中心。依托强大的资讯平台，通过多种途径为客户提供有价值的投资建议。与工行、农行、建行、交行、招行、浦发、广发等七家银行开展了第三方存管业务。

经营策略是坚持“规范、超越、专业、创新、和谐、感恩”的核心价值观，着眼长远，扎扎实实做好各项基础工作，逐步推动整体经营能力和管理水平再上新台阶，从而全面提升华鑫品牌的影响力和核心竞争力。

二、实习时间和地点

2013年3月13日-----2013年4月28日

华鑫证券有限责任公司西安西大街营业部

三、实习目标

(一)根据学校统一实习的安排,完成大三的专业实习

(二)了解证券公司的组织结构和日常业务流程,进一步深化对证券市场的认识

(三)能把课本上学到的相关知识和具体实践结合起来,并能够分析和处理一些基本问题

四、实习内容

(一)了解华鑫证券概况

1．华鑫证券的发展历程及其在中国证券业中的地位

2．了解并领悟华鑫证券的企业文化

3．西安西大街营业部的内部设置，下设客服部、运行部、财务部、计算机部四个部门。客户部的工作包括接待客户，提供咨询服务；运营部工作包括柜台业务及其产生的相关客户资料管理，营业部维护客户，发展新客户；财务部负责会计核算；电脑部则负责管理和维护数据。

(二)具体实习内容

1．一开始，我被安排到了后台进行学习实习，后台，也就是运营部，它主要的业务是

柜台服务。客户需要在柜台办理各种业务，如开户，转托管，撤消指定交易，变更客户资料和补全现法律规定补全的各种资料，如应急联络人告示书等等。开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，手续进行了详细的了解。对柜台业务有了一定的了解后，我们可以指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证通申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容：

①把当天业务所产生的各项单据、表扫描到各个业务科目目录下，然后统一发往总部。

②理清相关的客户资料，按顺序装入客户档案，这一工作在档案室完成。

③对于上交所和深交所打回来的有问题的开户申请书的电子档案，进行核查和整理，然后再重新扫描反馈回去。

整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐心；客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找。

2．我每天早晨8：00上班，刚到公司后，我会把办公室的卫生工作简单打扫一下，虽然这不是我的职责，但是我觉得新人多做点事情总是好的。

3．每天做完杂物后，我便会参加营业部每天的晨会，晨会主要是讨论每天的大盘趋势，新的优质股推选，每天的时事政治可能会带来的股市变动等等。在晨会后，我会打开电脑浏览一下早间的财经资讯，然后进入公司内部的NOTES，浏览一下里面的通知已经证券分析报告，为自己不算多的专业知识知识的做积累。

4．一般从9点半开始接待客户，提供简单的咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。不过大多数时候，我们还是要看客户部贺经理和后台的李老师如何处理一些问题，学习怎样和客户交流，并了解客户的需求。

5．然后，我被安排在客服部工作。客服部的主要工作就是负责客户的开发与维护。这个工作看起来很简单，其实对于我们这些刚进入社会的大学生来说，由于社会经验的匮乏，在实际工作中也有许多困难。

6.在客服部工作了2周后，我来到的公司的财务部，对于一个大学主修会计的大学生来说，来到财务部实习工作，无疑是如鱼得水；在财务室，我们主要是观察和学习如何进行普通企业的会计记账和数据综合，以及一些银行业务的申报。虽然普通企业的记账和当初我们学的工业会计相比简单百倍，但是这样活生生的案例在眼前，比在学校死板的记账能令我们记忆深刻。

7.后来，在财务部完成实习后，我辗转到了公司的计算机部，简称机房；在这里我们主要学习这种证券软件的操作及应用，如，普通业务和融资融券以及对设备的维护和维修。

五、实习认识及有关思考

实习之前，感觉证券公司是有点神秘的，毕竟我自身是学习会计而非学习证券的，所以对证券市场还不太熟悉，具体到实务方面就更不清楚了。经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识，与此同时也思考了一些问题：

(一)工作时间

股市开市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，证券公司办理各种业务也是同步的，以股市为中心展开。

(二)区分客户

证券公司都会根据客户的资产将客户分成大、中、小三类，重视发展大客户并为之提供完善的服务，这一点从营业部设有众多专门的单独大客户室就可以看出。另外，证券公司的具体交易形式分为三种，即网上交易、电话交易、现场交易三种。它们三种交易方式的佣金收取分别为1.5‰ 、2.5‰、3‰。

(三)交易所交易机制

沪市实行全面指定交易制度，即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。如果要到其他证券营业部做股票交易，需要先撤销原指定再做新指定。

转托管，是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务，是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管，是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出，则要到原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托管手续时，可以将自己所有的证券一次性地全部转出，也可转其中部分证券或同一券种中的部分证券。

（四）大盘KDJ线对买卖股票的关系

一、KDJ指标的原理

随机指标KDJ一般是根据统计学的原理，通过一个特定的周期（常为9日、9周等）内出现过的最高价、最低价及最后一个计算周期的收盘价及这三者之间的比例关系，来计算最后一个计算周期的未成熟随机值RSV，然后根据平滑移动平均线的方法来计算K值、D值与J值，并绘成曲线图来研判股票走势。

随机指标KDJ是以最高价、最低价及收盘价为基本数据进行计算，得出的K值、D值和J值分别在指标的坐标上形成的一个点，连接无数个这样的点位，就形成一个完整的、能反映价格波动趋势的KDJ指标。它主要是利用价格波动的真实波幅来反映价格走势的强弱和超买超卖现象，在价格尚未上升或下降之前发出买卖信号的一种技术工具。它在设计过程中主要是研究最高价、最低价和收盘价之间的关系，同时也融合了动量观念、强弱指标和移动平均线的一些优点，因此，能够比较迅速、快捷、直观地研判行情。

在平时大盘，KDJ线有几种形式

1、当J曲线开始在底部（50以下）向上突破K曲线时，说明股价的弱势整理格局可能被打破，股价短期将向上运动，投资者可以考虑少量长线建仓。

2、当J曲线向上突破K曲线并迅速向上运动，同时曲线也向上突破D曲线，说明股价的中长期上涨行情已经开始，投资者可以加大买入股票的力度。

3、当K、D、J曲线开始摆脱前期窄幅盘整的区间并同时向上快速运动时，说明股价已经进入短线强势拉升行情，投资者应坚决持股待涨。

4、当J曲线经过一段快速向上运动的过程后开始在高位（80以上）向下掉头时，说明股价短期上涨过快，将开始短线调整，投资者可以短线卖出股票。

5、当D曲线也开始在高位向下掉头时，说明股价的短期上涨行情可能结束，投资者应中线卖出股票。

6、当K曲线也开始在高位向下掉头时，说明股价的中短期上涨行情已经结束，投资者应全部清仓离场。

7、当K、D、J曲线从高位同时向下运动时，说明股价的下跌趋势已经形成，投资者应坚决持币观望。

(七)中信建投证券的发展前景

在中华鑫证券的这段时间里，感受到中信建投证券在细节上、在管理上做的非常严格，典型的是每天业务下来的单据、资料都要扫描录入电脑，然后发往总部；并且深刻感受公司的企业文化，在这样一种氛围内确实受益匪浅。

七．实习总结

在华鑫证券营业部实习的四周里,了解了华鑫证券的发展历程,公司文化,部门职能及日常业务的流程,进一步熟练运用各种操作软件,深入学习了中国证券市场的相关知识,并且在与客户交流的过程中锻炼了自己交流和处理问题的能力.

另外, 华鑫证券的工作人员对我们进行了热情的接待和指导,感谢他们的关心,在这里要特别感谢后台的李老师,在批评和表扬我们日常工作的同时也教我们为人处事的道理.

实习是一个认识社会，认识职场很好的途径，特别是对于我们这些还在校园中的学生们来说。在这个过程中一定要虚心学习，多听，多看，多想，多做，毕竟很多我们都还是不懂的。华鑫证券给了我们这么好的一个学习平台，让我们可以在公司各个不同的部门学习知识，我们就要充分利用好这得来不易的资源，好好学习。这样才能为我们以后的生活奠定坚实的基础。