风险评估标准与测评办法

附件：风险评估标准与测评方法

一、对于风险评估与测评所采用的公式为 R=LⅹC，即：

R—表示风险等级；

L—表示风险发生可能性； C—表示风险影响程度。

二、 风险评估测评方法

1.风险发生可能性（L）：风险发生可能性指该风险事件发生概率的大小。风险事件发生的可能性分为1/2/3/4/5个等级，分别赋予1分至10分，1分表示发生风险的可能性等级低，1→10分为风险发生可能性逐渐增加， 10分表示风险发生的可能性等级高，该风险事件几乎确定会发生。 图表1：风险发生可能性（L） 风险等级 分值 10 非常高 9 8 高 7 6 5 中 4 3 低 2 概率 说 明 发生概率90%－100% 在公司现有的管理水平、人员素质和控制手段条件下，风险事件发生可能性非常高。例，每10发生概率80%－90% 次可能会发生该风险事件的企业行为中，该风险事件会发生8次以上（含8次，下同）。 发生概率70%－80% 在公司现有的管理水平、人员素质和控制手段条发生概率60%－70% 件下，风险事件发生的可能性很高。例，每10次可能会发生该风险事件的企业行为中，该风险发生概率50%－60% 事件会发生5次以上8次以下。 发生概率35%－50% 在公司现有的管理水平、人员素质和控制手段条件下，风险事件发生的可能性一般。例，每10发生概率20%－35% 次可能会发生该风险事件的企业行为中，该风险事件会发生2次以上5次以下。 发生概率10%－20% 在公司现有的管理水平、人员素质和控制手段条件下，风险事件发生的可能性较低。例，每10发生概率1%－10% 次可能会发生该风险事件的企业行为中，该风险事件会发生2次以下。 在公司现有的管理水平、人员素质和控制手段条微小 1 发生概率 低于1% 件下，风险事件基本不会发生，仅在例外情况下可能发生。 2.风险影响程度（C）：风险影响程度指如果该风险发生，会对公司未来经营目标所产生影响的大小。风险影响程度由五个独立的维度组成，并取最大值作为最终的影响程度大小。五个维度包括：经济价值、人员健康安全、市场能力、业务流程、企业声誉及形象；五个独立维度得分中的最高分将作为风险影响程度的最终得分。

风险影响程度分为5个等级，分别赋予1分至10分，表示影响程度依次加强。1分代表

影响程度很低，基本可以忽略，10分代表影响非常高，对公司有极其重大的影响。 图表2：风险影响程度（C）:

精心整理

风险等级 分值 管理改进的迫切性描述 公司现有的管理水平、人员结构和素质和管控手段完全不能应对当极高 9－10 前面临的风险。 公司现有的管理水平、人员结构和素质和管控手段只能部分有效地高 6－8 应对当前面临的风险。 公司现有的管理水平、人员结构和素质和管控手段能基本有效地应中 4－5 对当前面临的风险。 公司现有的管理水平、人员结构和素质和管控手段能够比较有效地低 2－3 应对当前面临的风险。 公司现有的管理水平、人员结构和素质和管控手段能够有效应对当极低 1 前面临的风险。 3. 风险管理改进迫切性：风险管理改进迫切性指在公司当前的人员意识、管理措施和资源配置等条件下，风险可以按预期目标得到有效管控的程度。 风险管理改进迫切性分为5个等级，分别赋予1分至10分。 图表3: 风险管理改进迫切性 等级 分值 经济价值 对成本/收益的影响在1亿以上 对成本/收益的影响在1亿－5000万之间 对成本/收益的影响在5000万－1000万之间 对成本/收益的影响在1000万－500万之间 对成本/收益的影响在500万－100万之间 对成本/收益的影响在人员健康安全 一次死亡30人以上（含）的特别重大事故 一次死亡10人以上（含）的特大事故 一次死亡3人以上（含）的重大事故 一次死亡1人以上（含）的事故 人员1－4级严重伤残或严重职业病，全部丧失劳动能力 人员5－6级伤残或严重市场能力 市场份额急剧下降，客户大量流失，直接影响到企业的存续。 业务流程 经营中断，业务全面停顿，企业企业声誉及形象 企业声誉及企业形象完全丧失，恢复。 非常高 10 濒临破产倒闭。 很难、甚至无法9 高 8 重要客户流失，客户满意度严重降低，直接影响到长期合作，市场份额下降，企业的竞争优势丧失，市场地位受到严重威胁。 企业关键业务流程中断，恢复难度较大，持续时间较长，企业经营运作受到严重影响。 对企业声誉及企业形象受到严重不良影响，要消除这种影响需要很长的时间或要付出很高的代价。 7 6 中 5 一些客户流失，客户满意度的降低可能影响到长期合作。企业的核心竞争力和市场地位受到一定程度的影响。 企业某些业务环节中断或辅助业务功能受到影响，对整个业务流程运作造成一定影响。 企业声誉及企业形象受到一定的负面影响，但这种影响可能持续较长的时间或在程度上较难消除。 精心整理

100万－50万之间 对成本/收益的影响在50万－10万之间 对成本/收益的影响在10万－5万之间 对成本/收益的影响在5万－1万之间 职业病，大部分丧失劳动能力 人员7－10级轻度伤残或轻度职业病，部分丧失劳动能力 对人员健康造成损害，但不致构成伤残 对人员健康有轻度损害 4 3 低 2 客户满意度的下降影响到企业在合作过程中的讨价还价能力，但不影响长期合作关系。 某些业务环节受到一定影响，局部工作发生滞缓，对整个业务流程运作的影响较小。 企业声誉及企业形象受到暂时的负面影响，且影响程度较低。 微小 1 对成本/收益的影响在对人员健康1万元以下 安全没有任何威胁 对客户关系及市场竞争没有影响或影响很小，可以忽略。 对业务流程的影响微小，可以忽略。 对企业声誉没有影响或影响很小，可以忽略的。