基于大数据技术的受托资产管理平台

■　＿　一＿ｎｓｕｒａｆｌｃｅ　ｃｏｌｕｍｎ　Ｉ栏目编辑：王伟　基于大数据技术的受托资产管理平台　文ｆＩ中国人寿养老股份有限公司信息技术部王勇黎松王长涛　平，投资周期长、资产规模　王勇：国寿养老前已经建成了管理、　系统、服务一体的智能化受托资　产管理平台，实现了真正意义上的　大、资金风险承受能力较低　且受到市场广泛关注。随　着年金市场的不断发展与衍　化，对受托人专业能力提出　ＭＯＭ／ＦＯＦ管理，实现了数据资　产价值的变现，并将管理和系统延　伸至服务端，提升客户体验和满意　度，打造了数字化的受托管理能力，　构建了包含投管人、受托人、客户　及其他服务提供商在内的生态圈　了更高的要求，需要受托人　将工作重心从“以管家服务　和事后监管为主”转变为“对　年金计划整体收益和风险的　全方位管理”，解决传统管　理模式面临的管理效率较　………………………　、　年来，国家持续深化养老保障体制改革，企业年金　低、客户满意度不高等问题，　实现年金资产长期保值增值。　近十年，大数据挖掘技术已经成熟，人工智能技术蓬　勃发展，金融与科技相结合为提升受托资产管理能力带来　新机遇。同时，受托人能够掌握各家投管机构的高频度投　资数据，天然优势在于大数据。为提高受托管理手段有效　＾　陕速发展，职业年金强势启动。同时面对金融科技　带来的新机遇，中国人寿养老保险股份有限公司（简称国　寿养老）作为市场上最大的专业年金受托管理机构，以推　进“数字化年金”为目标，运用大数据及人工智能等新技术，　采用ＢＩ＋ＡＩ的模式，打造行业内首个功能全面、专业科学　的年金受托资产管理平台，支持了以资产配置加投资管理　人及养老金产品选择评价（Ｍ０Ｍ／Ｆ０Ｆ）为核心的受托资　性，利用受托天然属性充分挖掘大数据，建立行业领先的　受托管理平台，实现智能化受托资产管理，有助于更好的　服务企业年金和职业年金发展，巩固和发展核心业务竞争　优势　产管理专业能力和竞争优势的构建，支持了近３０００亿元　的受托资产管理，从更广泛的管理视角和专业深度构建起　了国寿受托资产管理体系，已经成为行业内系统建设样板。　平台建设背景　按照国家构建多层次社会保障体系的要求，作为第二　支柱的企业年金和职业年金等养老金资产，均采用以金融　机构为主体、以受托人为核心的信托管理模式。经过ｌ０　余年的发展，企业年金已经积累了近１．３万亿元投资资产，　职业年金投资资产也将以每年１５００亿元以上的速度递增。　市场规模的快速增长，为受托人提供了新的历史性发展机遇。　养老金投资业绩的好坏直接关系到退休职工的待遇水　Ｍａｙ．２１１８　ｌｌｎｓｕｒａｎｃｅ　ｃｏｌｕｍｎ隰蕊圈　平台建设成果　Ｉ　ｔ　养老前瞻　地布局大数据，　过多年发展，　经　建成Ｊ　实　町以从宏观的、事ＩⅢ　管　的　效性一　噬Ｊｔ：腱ｌｘｔ，Ｉ；￣　：　［　，挝川×ｌ险　系统、服符一体ｎ勺智能化受托资产管　Ｉｌｌ、　台，　川　盥义上的　／Ｉ（）Ｍ／Ｉ＇ＯＦ符　，实现Ｊ　数据资产价　刨　寿　余　数，史　了对投资Ｉ　人、投睃　川　、　策略、规模等多个维度　对比分忻，成为　市场对ｆ，　．准指数，受到』　蚕托人、投资衍　人ｆｔ／＇Ｊ１，＇’ｉ　父汴釉　Ｉ，ｒ　芥老余产ｌ‘［　１Ｉ　ｉｉ…－］－ｈ，　：人数据　Ｊ　ｆｌ＿Ｊ１］Ｂ１＋ＡＩ　术．　值的　，，并　Ｉ　：　ｆＩｌ系统延仲　务端，提升客ｒｌ仆聆　Ｐｎｔ￣ｉ，　，¨遗了数　：化１＇１９受托管　ｉ！ＯＬ力，掏建了（ＩＪ禽投　衍人、受托人、　』　／殳¨他服务提供阿　内的生态　１．实现真正意义上的ＭＯＭ／Ｆ０Ｆ管理　受托人委托投资的｛　：ｊ：ｒｔｔ愤　．　质就足Ｍ（）＾１花：驯　，　２０ｌ３　ｆ卜　的制度允许受托直投的ＦＯＦ僻Ｊ：Ｊｔ！方式　Ｍ（）　１　１ｌ：　的中灰心　Ｊｊ对投资经　ｎ，Ｊ价理，』　提址对投资　Ｊ：１］…Ｊ：　１念、』×ｌ格、能力的　价、对』　史投资人数据的挖捌　决　投资　介、动态１　：Ｊ　１４　１ｌ＇／＇Ｊ行＞ｌｌ，．ｘＥ题，以人教据挖掘力　忭，　分忻ｆｌ　】ｔ价投资经　Ｉ『０业能力、　，逐步实现投资　Ａｊ：１．　的优选、优化干¨执行资　髓策略（　１　所示）　２．创新设计研发的开放性平台　，暑托资　管删系统、　台允后获　“２０１４年度中…　险　行业　息化创新项｝ｆ奖～‘２［］１６年　险　、『『，佶　自、化优秀地　没案例”．　做《金　ｆ　］　化》杂志十ｆ：　为“２Ｏｌ７　竹　理创新０　缺奖”，　成为什业内系统　没样板　‘短杂数　的处』１　］ｚ，　　Ｅ：－力　人　为　业标准的计刈　定青，¨逃同灯接ｆ＿＝１　·　，系统通过　ｊ　ｌ０家托竹行　、　：数　据接『１，实现＿『，　Ｉ：ｉ近　级数据的扶帔、浦洗、计算、佼验、　分析　的个＝自动化处　．数　时效达到Ｔ＋ｌ，彻底斛决了　年金　、ｌｌ，｛殳资来源多、懈式不统一、　蛳　不一致、教州　个面、ｊ火１１Ｙ．４　及时等多个仃业问题　垤】　火数捌挖捌Ｉ　投资对标分折能力趟排　．公　。＃：　２ｌ家坝尖投资管理机掬、　过２００　投资经　．２５００亿　资金ｎ０投资数　｛１＝ｒ．迎过数据挖　１分析，形成Ｊ～纵　向专、『ｌ，分忻、横向对ｆ，Ｊ　价”的“大牧　应川”，支撑公ｉ　４５０彩个汁划、１０００余个组合』ｌ勺投资、＿Ｊ，绩、资产配　Ｉ、　险管　令　踪和个　“Ｊ１　ｌＬ极Ｆ１　．　｛¨Ｊ　ｆ．４ｔ－：．于大数　挖州的受托视『ｆＪ投资风险管理　ｆ『Ｊ川　卷帜　络干¨　联川／ＳＪ＇，　技术进　Ｉ＇Ｉ然　言文本分折　以及　ｈ＇ｉ－￣ｆ挖捌分析，将负听舆情信息　ｊ资产持仓纵…穿透　精确欠联，实现丫对受托资，　投资的『　勿　险、信Ｊｔ　ｌ险　徊流动性　ｌ险Ｉ，ｆ（Ｊ智能化系统监控干ｕ颅臀系统，使受托人　角的投资风险衍理能力成为公司受托资产管理核心觉　力　之一；　大数据挖州，时组合的投资　险进行垃化分忻，　实　芥岂　产品及受托ｔ　投多ｆ　１径　Ｉ］９１ｔ｝化分忻，　艾　现投资　Ｊ：ＩＬ绩追踪分析埂投管人ｉ＇ｌ＇：ｆ￣ｈ－－］ｌ，４　等功能，…ｎ　我公州址个　场唯一一宋汁弹子投　ｉ　：人以，乏符投资　Ｊ＝ｆＩ　小　类资产收益率的机构，ｆ亥牧埘可以　』Ｊｌ１　ｆ『嫂准确ｌ叟　量托　人为受托资　找到　』Ｊ『】优秀ｎ‘］合适ｆ　ｎ投１　：人，乃　投资经　理，从　达到稳定的、』　¨造Ｊ　ｒ放性应川　掬．快速吸【｛　端一流技术．｛址仆　多元化资源获取与　能力逝过　９ＪｉＪ￣、跨　？，Ｉｋｌ　是术　合ｆｌ　．实现无技术边　的估息流以埂时”缃、祈必　ｍ科　技的帙迷融合，支持　类尖端技术、创新　』ｔＪ、核　ｂ￣１ｔｆ个　等　业级架构的　链帑　，并高嫂转化为实际　，　．　从ｒｒ＠；ｔＪ＂１人厄我＿ｆ丁，人订我优，形成竞　ｆ』【＝坍　３．创新延伸至客户服务　¨逃』　金　督０服务，通过互暇　技术将公口１受托资　产管Ｊ：　ｌ一１的　『【，ｆ匕能力、　Ｊｇ．…＇［￣－耻战　１；　：　过　消晰ｌ『ＪＪ　ｒ　地展ｌ，ｊ÷给客厂］，方他　时　向　、　、ｎ　、投资　分析等　ｒ１］１１］ｇｑａ　计划投资情况，受驯　ｒＪ极大好　，彤　成丫，曼托ｌ　；　Ｉｊ｝ｉ务　念Ｉ侧、　ｆ１．用可说化商、　能（Ｉ　３Ｉ）分折　ｌ　．　受托故州　仓　，实　受托资产：价川　类报告『　Ｉ功，卜战，大慨ｉ：¨Ｉ　＂＂１Ｉｆｌ‘Ｊ　一线人　的　Ｊ　化能力，减轻丰动　报　ｔ川ｆｌ　的　［：ｆ１－１ｔ　为职业　代　人¨造职业　倍系统，进一　步完＊职、　企应川体系，　驯州　Ｉ－．＇ｉｔ量托　｛０　价恤链，构建公训卡亥心　优　，增强延　¨Ｉ未务　验．１１：５￣　行业　＂　业务拓展的价值体现　受托资产管理　卜　，迎过人数Ｊｌ，，ｂｆｌ１人　Ｉ：　能≮，ＸＪ之爪　应川Ｊ，　业性和运　放半人幅度：１￣／１‘，小仪仪是撑　受托、Ｉ【，，芳的快速发　，外儿　经发　战为蚕外投资　‘　‘　资产衍川　、卜台；通过“７　驶『叫＋”　１　竹Ｊ！ｆ　川ｌ｛务ｕＪ‘　化，　形成丫投资符理、委托１　户Ⅲ｛为‘　化的　：Ｊ！ｆｔ！／Ｊｆ｛务　生态　，¨‘造公司受托／Ｇ，Ｉｋ化骸心竞　ｒ‘