给客户的第一通电话1

年轻人做事切忌浮躁，耐心倾听，用心服务

给客户的第一通电话

1 介绍公司、自己：喂，您好，*先生/小姐您好（直接称呼刘先生对方感到亲切，客户至少在心理会想这个人我可能认识），我这里是万宏公司的小李（模糊介绍公司让客户让客户有好奇心，而且不会轻易挂电话）

2 做业务要学会兜圈子，让客户忘记他本来的疑问，而在意你说的观点，其实客户并不在意问题的本身，而你要让客户体会到你可以给他介绍一个好的投资品种，能帮到他

自行告知打电话原因，或者客户问：你是怎么知道我的电话号码的，可以这样回答：

顾问：我今天给您打电话，主要是想向您介绍一个现在比较热门的投资项目，因为现在有很多人虽然手头上有资金，但是却找不到合适的投资项目，所以您可以抽出几分钟的时间听我讲解一下吗，或许对于您的赚钱计划会有帮助呢？

3了解客户情况：

顾问：是这样的，*先生/小姐，简单点说，我们主要是从事黄金和货币的交易的，也是通过金价的波动来赚取中间的利润。不知道您是不是了解过这一类的金融投资呢？

4约见客户：

1 对于什么投资不做的客户可以这样说：

顾问：现在都有一个理念，就是你不理财财不理你，所以理财对于我们来说都是非常重要的，包括您把钱存入银行或者买房买保险其实都是一种理财啊，但是由于目前的通货膨胀比较厉害，把钱存入银行，得到的利息还抵不了通货膨胀，实际上钱是贬值的，而目前的房价不稳，有下跌的风险，保险属于一种长期的投资，回报比较慢，所以如果您手头上有闲置的资金的话，可以多了解一些投资渠道，钱放在银行里其实只是一个数字，如果有合适的项目，就可以钱生钱了。您觉得呢？

在金融市场里面，十万变一百万，是十分正常的事情。

2 A、做股票的客户

顾问：请问你一般是在家里看股票吗？做股票多少年了呢？

顾问：请问您最近的股票操作得如何呢？

·今年赚钱的客户

顾问：今年股市是一个震荡市 ，您可以赚钱我真替您高兴。其实金融投资最大的好处就是可以不用投入太多人力物力就可以赚钱，关键是自己的眼光独到。

·今年亏钱的或赚钱很少的客户

顾问：哦，今年股市是一个震荡市，所以选股很关键的，可能是您的股票选择得比较差一点吧。如果有一些专业的人员给您指导一下可能会好一些啦。我公司有专业的分析团队，如果可以的话，我们也可以给您一些建议，您可以做一些参考。

主要引导客户说出股票的不足或对股市的不满。

Ｂ、不做股票了

顾问：为什么不做了呢？虽然今年是震荡为主，但是金融市场都是有回调才有机会的呀。

·要上班，或有其他事情忙，没时间看盘。

顾问：先生，目前炒黄金是国际热门，它比股票更有优势。首先：它的盘面大，是没有任何人或机构可以操纵的；像目前的股指期货一样，可以买涨买跌，全天２４小时交易时间，不会因为大盘影响了上班或其他事情 ；而且还公开公平公正的一个市场，您会考虑吗？

·没钱了

顾问：资金这一块其实关键在于您选择的项目有没有大的赚钱的机会，目前黄金市场有。。。。。。。。。讲解最近的行情给他听，但是要比较容易听懂的。

·有这么好的事情吗？

顾问：当然，在您还没有了解的时候您可能会怀疑，但是，我相信您了解后一定会认同我以上所说的观点。

我看这样，＝――先生，我在电话里很难跟您解释清楚，如果是炒股的客户，这样回答：（股市不是在3.：00以后收市吗？（或者按照他之前提供的方便时间预约）您看今天或明

天收市的时候，您抽点时间我们见个面，我去拜访您或您到我们公司，我给您详细介绍一下，这样会比较直观。） ＝＝先生，您定个时间吧。

·没钱了，不想了解

顾问：先生您现在没钱不代表以后没钱啊，再说了，活到老学到老，抽点时间学习一点新的东西，未曾不是一件好事啊，何况是学习先进的金融投资，您这么聪明的人是不会拒绝进步的，对吧？

3 已经在其他公司开户的客户----比较

A， 操作平台的优势 1.在行情报价方面同步性高

2.资金进出方便，不限单

3.性能稳定

4.资金安全

B，公司的包装：规模，信息，专业技术等方面

·如果客户答应见面

顾问：好！那我们一言为定，――时间――地点，准时见，相信一定会让您有一个满意的收获。再见！

如果客户说最近没有时间，你可以这样回答：没关系的，*先生/小姐，我先把我公司的介绍信息发到你的手机上，然后过两天等您闲一点我再给电话您约时间了。

沙龙邀请话术

顾问：*先生/小姐，您好，我是上次打电话给你的乾豪公司的小李，最近怎么样啊，（询问一下客户的近况，如果有做投资的，可以聊一下他最近的投资状况，然后再引申出目的）我们周六有一个投资沙龙，邀请了专业老师来和投资者分享目前最有赚钱机会的项目，所以我给您订了位子，想邀请您来参加

客 户：收费吗？

顾问：不！我们是不收费的，我们是给广大的爱好投资的朋友提供一个学习和交流的场所，作为我公司品牌的一个推广！

你是怎么知道我电话的，你可以这样回答：

顾问：哦，不好意思，我知道我打这通电话是有点冒昧，如果是第一次电话可以这样回答：但是我们举办这个投资沙龙是想提供一个学习的机会，为广大爱好投资者提供一个学习的场所，如果先生你做投资的，我想对您来说是一个很好的选择，而且我们公司是本周六下午两点都有这样一个投资沙龙，当然,如果先生您现在不方便的话，我现在可以发条短信给您，你可以抽时间上我们的网站浏览一下，先做一个简单的了解。如果您现在不方便的话我们再约个时间仔细聊一聊

常见问题解答

1. 点差和手续费较高的问题，别的平台的3-5个点和你们的10个点，太高了。

答：市场成本本来就是3-5个点，而且您是需要直接在交易商那里开户的，整个流程都是您自己解决，没有任何的服务提供给您，只是给您开个户而已。而我们公司可以给您提供交易咨询服务，让您在这个市场里面赚到钱，还可以提供资金进出担保，所以无论何时，您的资金都会准时回到您个人的账户里面。

2. 现在国家法律都不允许私人作保证金，我在你们公司开户，资金安全怎么得到保障？

答：我们乾豪是代理商，而BAAI是在美国正式注册的外汇交易公司，资金方面完全可以放心。

另外，我们公司品牌公司，凭靠的是信誉，做的是口碑。而我们公司选择的代理业务是经过全面的市场调查评估后确定的，做代理商我们也要考虑交易商的安全性。我们有能力选择交易商，而不是交易商选择我们。（我们有十几年的行业经验，接触过各类平台，考察后才选择美国BAAI这个平台，不了解的平台，我们绝不会去代理。）

4．其他各种平台与我公司平台的区别?我们的平台优势在哪里？

答:

5．客户的思想停留在开了户就要有人帮忙操作 ，公司有这方面的服务吗？（对外汇一点不了解的客户）

答: 其实客户通常自己是没有太多的时间交易的，所以如果您开户之后，我可以给您提供老经验的操盘手，就像是基金操作一样的，帮您来操作，而您只需要打开电脑进行一

下交易查询就可以了。而且操盘手在下单的同时您也可以打开交易系统查看，这样就像您自己在做交易一样了，只是如果操盘手帮您赚了一倍的话，就需要给操盘手进行分成了，通常都是2：8。

6．我的钱随时都可以取出来吗?

答: 那是肯定的，这个本来就是你的钱嘛，就像你炒股一样的，随时都可以出金的。今天通知，明天到帐（最晚下午4点）。周五通知，周一到帐。

7．你说的保证金这么好，获利这么高，但相应的风险也高，我的钱会不会一下就亏完了？

答: 保证金有高回报但并不是高风险，只有无法控制市场的才有风险。（如股票、期货的停板和无法买卖就是风险。）而外汇市场是24小时运作，不存在买卖不出去的情况，更没有庄家控制，与如果能控制而您自己没有控制风险，是不同情况。

9．我投入的资金是在哪里交易的，是在美国还是在你们公司，还是对银行交易？

答: 我们不是交易商，我们没有权力签字，更不存在收钱的情况，合同也是寄到BAAI去签订的，而开户后交易是进入国际市场的。

10．一般刚开始做什么货币比较好

答: 刚刚进入外汇市场，如果你一定要我说明先做哪种货币好的话，我建议您先选择做欧元，欧元相对稳定，因为它是25个国家组成的货币，没有投机成分，支撑位阻力位比较准。不象英镑市场，主要是热钱，大多是大家投机炒做的短线。

11．请问公司的分析师擅长做什么货币?他们的操作手法各有什么不同?

答: 每个分析师都没有说固定炒作哪种货币，都要看各货币的行情走法，我们只做有行情的货币，更无哪个分析师操作更好一说，只是可能操作手法都有所不同。

12．为什么说锁仓是很笨的方法，那为什么有这个锁仓这个行为呢?

答: 锁仓是针对不同的情况而定，没有说是最笨的方法，当市场没有动力的情况市场形成区间整理时，锁仓多是针对这种情况的。

13．我建的仓有效期是多久，是不是一直都有效？

答: 外汇市场公平就公平在这里，比如说期货有交割期，就是说要指定期限，但是外汇没有指定交割期,所以外汇只要建仓就肯定有效。假如资金只有6000元的话，买一手，就用了1000，当然如果有把握一些再做是最好了，而且我们也并不见得最小做一手，还可以0.5手的做，只是收益也相对按比例缩小。

14.欧元可以入金吗？

答: 欧元不可以入金，可入金只有美元、人民币。

电话沟通常见拒绝话述

1、我没兴趣？

你没有兴趣是因为你还不太了解，我相信假若你肯花一点时间作进一步的了解，你会

被它的投资魅力所感染。况且，如果你早巳有兴趣，你已经在参与市场，我还须向你推广介绍吗？其实做生意最重要的是有没有得做，先了解后再计划考虑，有得做便做，没得做便算，最起码可多学一项知识，对你也有得益。

2、我没时间？

每个人每都很繁忙地去工作，目的只为了赚钱，我相信阁下虽然工作很忙，但是站在一个生意人的立场来说，假如有一种生意可以令你有机会赚钱及给你带来财富的话，我相信你亦会在百忙中抽出时间来为自己的利益设想一下。

其实你现在应该考虑是这行业可不可以做，而不是时间的问题，况且经纪人的存在正是为了像你这样没有时间的老板做筹谋，你每天只付出跟我通几次电话的时间就可以作出交易的决定，这是很方便的，绝对不会占用你太多的时间。

3、我没本钱？

讲到现在，我从头到尾没有向你提过钱的问题。假如我的计划真的可行，我相信就算你没有钱，你也会想办法的，相反如果你手上有很多的资金，但投资计划不通，你同样不会做，所以问题不是本钱的问题，而是计划的可行性问题。

4、朋友说对这一行不熟识就不要做？

你所说的话是对的，故现在阶段我亦不鼓励你马上参与市场，因为你还不熟识市场，让我讲解清楚而你又明白后再行决定，这样你心里有个底，多发展一个行业，是对你经济来源最佳的保障，这亦符合现代的投资概念。

5、外汇风险太大，赚少亏多，不如投资股票及房地产？

每个行业都会有赚亏，就投资来说，股票跟房产投资资本比较大，由于房地产和国内股票交易不灵活，占用资金的时间长，一旦政策有不利行业性的变动，其风险也是不少的。而外汇市场是采取保证金交易制度，占用资金比较少，风险虽然比较大，但是可以控制，且交易灵活，加上有专业化资讯设备和人员的配合，大大提高成功之比率，只要能紧守交易法则，相信这个行业是可以发展的，不然我亦不会投身于这个行业。

6、你能保证一定让我赚到钱吗？

假如我说“包赚”，你亦不会相信，世上没有一门生意是百分百能保证赚钱的，更何况投资市场？风险跟利润是成正比的，即使你把钱存在银行，还有通货膨胀的风险存在；我不能保证你赚钱，但是我可尽力使你的投资避开风险，创造利润。

7、我在股市被套牢了，虽然我知道投资外汇是有前途的，但是现在是不能卖了股票。

如果你真的在股票套住了，而且不忍在亏本的此刻抛掉股票，这意味着你在浪费时间。不仅如此，你仍然承担着持股的风险。要知道，投资者应该每天有钱赚才有意义，你不妨先把部份股票套现，然后投入到期市中试一试，而且最好不再浪费时间，拿出“壮士断臂”的气概来。

8、我曾经在别的公司亏过钱？

你如果曾经接触过这行那就更容易明白了，假如你在别的公司赚过钱，我会衷心的替你高兴。但如果你是亏损的话，是不是因为公司的问题，例如经纪人的水平、消息的灵活

性等。如果真的有以上情形，为什么不考虑别的公司呢？我不敢说本公司是最好的，但是我深信我们的服务和运作比其它公司更为全面。

9、我有朋友在这里亏过钱？

要知道赚钱要靠技术和眼光的配合，才可以事半功倍，全世界任何行业，有锐利的眼光和高超的技术，是无往而不利的。蚀了钱的人，并非表示他们不能再次赚回来，我们要去研究怎么会蚀，怎样不会蚀，怎样去赚回来。俗语说：“失败乃成功之母”，如果能够从失败之中得出经验，便会有成就。怎么半途而废呢？

10、我要慢慢考虑？

生意人是绝对不会放过任何机会的，除了要把握机会之外。更要在没机会的时候去能寻找机会，莫失良机，大胆地去尝试。一有进展就重手出击，务求捷足先凳，就会比别人先到达彼岸。故此我认为无须过虑，尽快决定，作初步的尝试。

11、我和你共同开户，共同投资，共承盈亏，可以吗？

你的这个建议在投资外汇方面是行不能的，原因在于我是工作人员，我需要充分的精力去分析行情，保持客观而清醒的头脑，才能为你提供最忠恳的咨询。况且每个人对行情的看法不一致，如果这样做会容易产生争执，影响交易。于我于你都没有好处。

12、我要出门公干，回来再谈？

我想你现在还有疑虑？通过刚才的谈话，我知道先生是一个开朗、能接受新生物的人，但我要特别强调的是，外汇买卖是集时间、行情、知识、技术于一身的行业。只有抓住机

遇。紧跟行情。才有大作为。在你出差之前，最好办妥一些手续，待行情适合时便可进行交易，免得介时手忙脚乱，错失良机。

13、这个行业就像赌博一样？

所谓赌博，即是赌一时运气和机遇。是赌台上极少数人的事情。纯属经验，谈不上知识领域，更谈不上科学。它与外界的经济、政治、突发事件、社会变迁、人类活动等没有关系。但期市是社会各个层面的人的心理反映，是广大投资者对商品价格的集体评定，涉及的知识既广泛又深刻，既新鲜又多彩，吸引了无数的投资者为它欢欣鼓舞。而外汇具有相当长的历史，具有一定有交易规则并受法律保障的国际化市场。它的交易者来自世界各地，是相当完善和成熟的市场。在汇市投资，意味着你的交易策略取胜。

14、我要和太太商量一下？

我并不反对你和太太商量，不过我认为做生意最要紧是当机立断，才能抓住时机。如果你太太的性格是比较果断的，当然能够带你做出正确的决定。但如果她的性格是比较优柔寡断，则可能令你失去市场的机会。如果你认为真必要的话，和太太一起到公司来，让我们向她解释清楚。不过你要有思想准备，赚了钱是你太太的，亏了便是你的。

15、我的亲威也是做经纪人？

很多投资者都不愿意请自己的亲威做外汇的，因为是靠知识、眼光、经验和胆略，而不靠关系，如果交给一个普通的经纪人投资，做得不好，可以换人，但如果交给一个亲属，碍于面子，不便换人，后果可想而知。一旦亏钱较多的，你们之间便产生矛盾，关系难以维持。并且，他可能把你的情况告知周围的亲朋好友，得不偿失。故此，还是我替你投资

为佳。

16、你公司可靠吗？

我们公司是通过工商局的审核与检查，是全国寥寥可数的合法的咨询公司。具有长期、稳健的发展前景，公司的信誉良好，现有客户亦十分满意，如果你有时间的话，欢迎你来公司了解。

17、我投资的资金是否随时可以提取？

是的，客户可按规定办理后就可提取，手续简便快捷。

打电话的过程中客户会问到的问题

1你是谁？

2 你打电话给我有什么事？

3 你是怎么知道我的电话号码的？

4 我现在没时间。

5 我不懂理财，也不想发财

6 我不懂投资，不过买了点基金，请问买什么基金好，什么时候买比效好？

7 我也想投资一点股票可现在不知道是否合适？

8 你对上证大盘怎么看？

9 你们公司有好股票吗？给我推荐几只吧？

10 股票都炒不好，亏了不少，炒外汇不是亏得更快吗？

11 我不懂外汇，它有什么值得投资的地方？

12 听说炒外汇是违法的，好像与洗钱有关。

13 听说都是给你们拿去炒手续费的？

14 很多外汇公司资金都是通过私人帐号出境的，你们公司是如何运作？

15 你们公司是靠什么赚钱的？

16资金安全吗，如何相信你们？

17 我只相信中国的工、农、中、建四大行，不相信外国的银行。

18 你们代理的外汇交易商名称是什么，我如何查到它是一家合法的外汇交易商？

21 我不会交易，你能帮我交易吗?

22 你们的操盘手水平怎么样,为什么不自己开户赚钱，而要帮别人操盘帮别人赚钱?

23 那风险如何控制,利润如何分成?

24 资金如何运作，怎么进怎么出，几天可以到帐进行交易。

25合同怎么签，最低开户金额是多少？

常见拒绝话述与处理

1. 如何跟客户沟通交谈

建立个人形象，学会制造气氛，找出共同语言，发现客户需求

2. 如何寻找客户

列名单：亲属，同学，朋友，旧同事等，筛选，查找客户资料，接触前准备：公司简介，行业资讯

3. 打陌生电话时，提到投资客户就挂线

不燥不急，调整心态，坚持，不妨给客户发条致辞歉信息，同时表达自己的心声。

4. 如何推销产品，客户对外汇并不接受

相信公司，相信自己，拒绝是正常，细心聆听客户的理由，说客户熟悉的事情，找机

会引入外汇话题

5. 如何激发客户内心的热情

贪是人性弱点，放大客户需求话题，转题切入外汇机会，运用外汇资讯，列举获利喜悦

6. 如何开发质量好的准客户

多沟通了解客户需求，经济状况，喜好，性格，朋友圈子，避免谈话场所存在干扰

7. 大牛市中如何把股市的客户开发

身同感受，分享客户喜悦，赞扬中引伸外汇获利的机会，以小搏大，寻找弱点，提供资讯

8. 绝大多数人认定投资就是投资实业，

如：房地产等。对外汇可说是意识淡薄。如何唤醒他，让他进入此行业进行投资

存好心，说好话，做对事：肯定客户投资理财观念，多说建议，好的机会是尝试多泄道投资，

正如当初开户买股票一样。不试不知，试过就上隐

9. 客户投资过程中一亏钱，就马上想退出市场，如何令客户更相信外汇市场可获利

与客身同感受，主动了解，说明做生意也一样，关健能否找出原因，找出方法。外汇市场机会是平等的，今天失去的机会，很快又再出现。太阳之下无新事，过去闻的将会再现。提供一些外汇资讯客户，帮助恢复信心。

10. 客户投资过程中亏损，严重时甚至要求公司或个人赔偿，如何维护客户

不吵嘴，多听客户唠叨，如自己有不对多道歉。利用公司团队的力量，寻找方法。

如是客户本人所致问题，也应耐心解释合同声明。晓之与理，始终维护公司形象，也就维护了双方利益。

11. 怎样解释保证金更让人接受

生意中常见的押金、押货。

12. 怎样辨别市场走势，结合分析周期下单

基本面是技术图表的基础，也就是趋势。下单交易要根据性格，制定策略为短，中，长线。

没有止损，止赢准备的心态切莫入市。

13. 每天公布的数据几点钟，有利于哪种货币，怎样知道

外汇信息量大，但也是根据地理位置时钟决定发布数据的时间。经济数据好，有利本国货币，但也有时受投机过渡时而逆反心态短暂行走。

14. 期货市场是怎么一回事，有客户说期货更刺激

期货市场是对国际大宗商品的远期价格发现。中国期货市场实行保证金1：10的双向当天买卖方式，当天保证金结算，当天设有涨跌停板制度，连续涨跌板出现增加保证金，强行平仓。合约到期进行实物交收或对冲。每天交易信息披露及时快速。

交易时间：AM9：00---10：15， 10：30---11：30

PM13：30----14：10， 14：20----15：00

能捉到连续涨跌板，并做对方向时给你的就是刺激，相反也一样。