物流金融在进出口贸易中的应用

Ｉ簧雾　物流金融在进出口贸易中的应用　孙聪聪　中德联合集团有限公司　【摘要】本文分析了物流融资在进出口贸易中的应用，探讨了物流融资在进出口贸易中的应用，提出了其应用和实践的方法，希　望能够为我国的进出口贸易工作，提供更多的参考和借鉴。　【关键词】物流金融；进出口贸易；应用　一、前言　一直以来，中小型外贸企业融资难就是一个重要问题，而物　流业与金融业结合的新模式，能很好地满足进出口企业的物流需　求与资金需求，同时为银行减小了融资风险提供了支撑。所以，　物流融资在进出口贸易中的应用至关重要。　二、进出口贸易物流发展情况　我国的物流企业多为中小微型企业，其多、小、散、差、弱，　可抵押资产少，一体化服务能力欠缺，融资难和融资贵问题突出，　转型升级困难。而现存解决中小企业融资瓶颈的方案主要是，鼓励　中小商业银行专做中小企业信贷业务，设立担保公司等中介机构，　但其使融资成本升高。而我国的银行则面临缺乏优质客户资源，不　良贷款的反弹压力大，再加上互联网金融的冲击，盈利幅度明显收窄，　正在迫切寻找一个新的利润增长点。在此背景下，物流金融这种基　于金融服务于实体经济的创新型融资模式，愈来愈受业界的关注。　１．随着进出口贸易的不断扩大，为进出口贸易物流提供了发　展空问　随着国际间进出口贸易的不断增多，各国之间贸易的依存度　也在不断增强，这表明了国与围之间的世界联系越来越紧密，各　国之间的经济联系越来越紧密，也侧面表明了进出口贸易物流在　世界范围内有着越来越大的发展空间。　２．国际间产业结构的调整，为进出口贸易物流发展提供了新　的服务对象和服务内容　随着经济全球化和国际贸易一体化的逐步推进，越来越多的　国家卷进了国际贸易中来，各个国家之间优势互补资源优化配置　互相依存的程度不断提高，传统的两极配对国际垂直分工体系逐　步发生改变。国际进出口贸易的结构也在不断变化。国际进出Ｅｌ　贸易的新分Ｔ、新布局，不仅决定了国际进出口贸易物流的方向　和布局，也决定了新的服务内容和服务对象。　３．随着进出口贸易内涵的变化，进出口贸易物流也有了新的　服务要求　近年来，国际贸易零部件贸易以平均每年１４％的速度增长，　加丁贸易以前所未有的速度增长，从全球制成品贸易的１８％增长　到今天的２７％。这需要一个强大的物流系统，只有一个完整的物　流供应链才能帮助项目。随着全球信息化的发展和信息时代的到来，　当今社会已不再是大鱼吃小鱼的社会，竞争已逐渐转变为快鱼吃慢　鱼的特征。对国际进出口贸易物流系统的发展提出了更高的要求。　新服务行业，进出口贸易物流与国际贸易的关系Ｅｔ益广泛的前景。　４．随着国际市场的开放性进一步提高，进出口贸易物流有了　更为稳定的基础　ＷＴＯ的成立，ＧＡＴＩ？八轮关税的谈判，加强了国际贸易合作，　为经济贸易全球化和自由化开辟了国际和区域市场，消除了国际　进出口贸易物流发展的许多体制性障碍　兰、物流金融在国际贸易结算中的作用　１．结算业务　典型的国际贸易结算业务是第三方物流企业在运输前向出口　３４中国经贸　方垫付货款，在进口方提货时再向第三方物流企业支付货款。对第　三方物流企业来说，典型结算业务的盈利点在于将客户利益与自身　利益的捆绑，借此提高企业自身的业务量和与客户的合作深度。国　际物流企业在结算业务中可以采用的贸易结算方式包括：（Ｉ）汇付结　算方式：即国际物流企业充当付款人（进口方）或汇出行（委托汇　出款项的银行）与收款人（出口方）之间合约关系的中介；（２）委托　结算方式：即国际物流企业完全代表出口方向进口方收取货物款项。　２．仓单质押　仓单质押模式是将实体货物的仓储、运输、监管及金融的结算、　拍卖、电子商务业务融为一体，不仅为商品提供实物的仓储服务，　还为进出ＶＩ贸易提供金融结算业务。对第ｊ方物流企业来说，仓　单质押业务可以扩大客户群体，拓展业务量。对进出口企业来说，　仓单质押业务能够帮助他们解决融资难的问题，获得临时性资金　度过经营难关。对银行来说，仓单质押业务能够在安全放贷的情　况下扩大中间业务收入。对物流企业来说，仓单质押不但能丰富　物流企业的业务种类，还能降低纯物流业务的脱单风险。　３．保兑仓　保兑仓业务是通过批量销售、运输和采购，达到同时降低进　出Ｅｌ企业和第三方物流企业的单位成本的目的的国际物流及贸易　结算业务。严格来说，保兑仓是仓单质押的一种，但其适用范同　更为特殊。在国际贸易结算中，保兑仓对应的客体是大宗进出口　商品，对应的主体是省级及以上的生产厂家。　保兑仓业务可以应用的国际贸易结算方式包括：（１）银行保　函方式：这是一种经付款方向银行申请，在付款方未履行贸易结　算时由银行向国际物流企业承担保兑结算中的付款责任的方式；　（２）银行保理方式：出口方将自己与进口方产生的应收款项转让　给国际物流企业（国际物流企业此时充当保理商的作用），国际物　流企业采取信函通知、上门催款等方式向进口方索取账款。　以上三种物流金融形式都同时为进　口企业、银行和物流企　业提供了更有利的国际贸易结算方式。对于银行来说，物流企业　对进出口企业的经营和资信情况的了解更为深入，因此银行放贷　的风险得到有效降低。而且进出口货物一直在物流企业的监管下，　即使银行信用评估出错也不会发生财货两空的情况。此外，银行　办理物流金融的手续更为简便，无论对银行、物流企业还是进出　口企业来说都是利好的消息。对于进出口企业来说，物流金融能　够帮助有融资困难的进出口企业突破经营瓶颈，在企业与金融机　构之间构架起桥梁。　４．物流企业利用自身的服务能力，以及开展物流服务中对客　户企业经营信息和商品流动信息的把握，以企业自有或银行认可　的第三人的动产（或物权凭证）作为担保，南物流公司对其项下　的动产进行监督与管理的业务，并提供融资服务，这是金融与物　流有机结合的物流服务延伸产品。　物流公司开展物流金融业务有两个要件：一是物流公司具有良　好的物流服务能力，并且与产业链客户企业具有很好的战略联盟关　系；二是物流公司直接或间接地在物流环节对动产进行操作和控制。　■■—■——＿贸易●　簧霎Ｉ　中小钢贸企业存货风险控制问题浅析　钟兰　江苏华东有色地质物质供销有限公司　【摘要】钢贸行业是资金密集型企业，随着价格信息的透明度越来越高，其通过价差博取的生存空间变得非常有限，因此企业要　想获得更好的生存和发展必须提高资产的运营效率。本文对钢贸企业存货风险进行分析，并提出了相应的管控措施。　【关键词】钢贸企业存货风险控制　存货是钢贸企业流动资产的重要组成部分，其管理水平的高　２．仓储风险　低直接关系到企业的生存与发展。当前我国经济发展转型升级由　一般钢贸企业的存货采用租用仓库自行保管或者是第三方监　高速发展转为中速发展，供需矛盾依然突出。近两年来，钢铁价　管代发货的模式。部分仓储商将客户的存货在没有任何手续的情　格虽然不断上涨，但钢贸企业仍要理性的对待此轮价格上涨，不　况下偷盗、变卖，或把货物质押给金融机构或者其他钢贸商，给　能一味的追涨加大库存。因为尽管企业正常经营周转需要一定数　企业带来不可挽回的损失风险。　量的存货，但存货也会占用企业大量的流动资金。此外，还有锈蚀、　３．运输风险　丢失、不合理的积压及管理缺失风险。因此，加强存货管理，保　目前钢材市场的运输比较混乱，存在运费高、运输途中易发　证存货在合理的范围内快速周转对钢贸企业有非常重要的意义。　生各种意外损失、开具虚假发票等风险。这就需要企业谨慎选择　一、钢贸企业存货管理风险　运输单位。　１．存货数量不佳及市场价格波动风险　４．货物积压、贬值、锈蚀风险　对于钢贸企业来说，如果存货数量不足会影响市场的零售及　如果长期合作的企业改变设计方案或者公司采购部门与销售　大型终端企业配套所需的材料，但库存水平太高也会给企业正常　部门衔接时规格有误等，都会导致货物积压。存货久放必定会导　的资金周转带来压力。　致锈蚀和贬值风险。　此外，由于经济周期和市场环境的变化，钢材的价格极不稳定，　５．仓储管理失控风险　如果企业高价买进低价卖出则会给企业带来损失。　保管操作流程不规范、存货堆放不科学会导致钢贸企业产生　四、物流金融的相关模式　押品的价值和银行的申请来进行融资。　１．进口业务——信用证项下的合作模式　银行根据质押有关货物的相关价值等因素，向客户企业来提　进口业务的合作模式是签订进出口的相关合同，以资本仓单　供一定比例的贷款。与此同时，物流仓储相关企业来根据银行的　的需要方、动产或货物权来作为相关的质押，由银行为其提供具　一些委托，负责来对质押货物进行监督管理，进口者应当在每次　有流动性需求的融资。银行一定要与出口有关经营者和大型的物　托收前将相应金额存入银行存款账户。该银行提供相当于数量的　流仓储企业需签订符合银行要求的三方的合作协议，仓储单位受　“出库清单”，大型物流仓库企业经审查后的“出库清单”由进口　委托对货物进行有效监管，实现了质押物的转让。同时，由于中　商进行处理出库手续。　国的进口和出口的许多小企业规模较小，信用评级是不够的，不　五、结束语　能申请银行贷款，中国出口信用保险公司应通过适当的信用保险　随着我国进出口贸易的快速发展，我们必须要更加重视物流金　获批，短期出口信用保险综合保险和信用保险公司将保险赔偿金　融在进出口贸易之中的应用，本文进一步总结了如何将进出口贸易　的权利的规定银行，以解决中小进出口企业资金借贷困难和问题。　一打造得更好，提出了物流金融的应用的一些具体的方式，可供参考。　（１）进口商与出口商签订进出口买卖合同，银行与大型物流　仓储企业签订《进口货物监督质押协议》，为确定三方的权利和义　参考文献：　务，大型物流仓储企业接受银行委托，根据协议内容承担监督责任。　…Ｉ陈淮．关于物资银行的设想Ⅲ中国工业经济研究，２０１７（３）：２０．　（２）进口商向银行提交有关资料，并申请信贷限额。经银行　【２】张平祥，韩旭杰．粮棉油贷款仓单质押的意义与建议　山东　有关审批部门批准后，进口者应当与进口者签订信贷协议，进口　金融．２０１７（６）：３．　者应当为开立信贷交付一定金额的保证金。　【３】袁鹏山．我国物流行业在物流金融服务中的风险与策略分析　（３）进口银行为出口商开立信用证。　商场现代化．２０１５（１８）．　（４）出口商应当按照信用证交付货物，并将全部单证送交进　【４】宗福明，刘菲菲．物流企业参与物流金融服务的风险评价［１１　＿口商银。　黑龙江科学，２０１６（１５）．　（５）进口商银行收到并持有全套单据，由大型物流仓库企业　［５】陶经辉，应丽景．物流企业开展物流金融服务的模式和风险管　发出“单据交接通知”并签字。根据信用证，银行办理押汇／承兑　理Ｕ１．南京财经大学学报，２０１３（０２）．　手续。　［６］申建军物流金融服务创新的风险和对策研究卟现代商　２．进口业务一现货质押模式　业．２０１５（１４）．　进口业务的现场的质押模式是指进口商人将质押的货物存放在大　［７】陈杨．物流金融模式下物流企业成本控制问题探讨Ⅲ．行政事　型的物流仓库企业的仓库中，并且要有良好的信用，银行根据相关质　业资产与财务，２０１６（０９）．　Ｃｈｉｎａ　ｂｕｓｉｎｅｓｓ　ｕｐｄａｔｅ　３５