银行私售自查参考报告范文
银行私售自查参考报告范文
银行私售自查报告篇一：为进一步落实员工行为排查制度，实在搞好员工行为排查的工作，以实在加强根底治理，掌握员工思想行为动态，及时处理苗头性、倾向性咨询题，有效防备和化解操作风险。我部组成以主任唐淑敏、副主任韩成武为组员的行为排查小组。对15名员工的兴趣爱好、家庭情况、社会交际、日常工作表现进展了排查。现将我部排查情况报告如下：
一、 排查教育活动。以深化开展员工行为排查为契机，我部开展了规章制度学习和依法合规文化建立、案例剖析为主要内容的教育活动。通过每日晨会在开展了《员工违规行为处理方法》和《双十禁》学习教育活动。
二、 排查方式。
1、 采取上评下和员工互评的方式，填写《员工行为排查预警表》针对员工兴趣爱好、家庭情况、社会交际、日常行为表现四大项21个方面进展全面排查。
2、 通过与员工单独座谈、家访、朋友采访等方式，以确保排查工作获得实实在在的成效。
三、 重点排查内容。
1、 兴趣爱好排查重点关注：是否偏爱高风险、高报答的投资方式、参与股票、期货等投资活动；是否经常大额购彩票、玩性质游戏机、经常打牌等;是否参与涉黄、涉赌活动；
2、 家庭情况重点关注是否超出家庭正常收入购置房屋、车辆；家庭经济是否出现异常波动；
3、 社会交际方面重点关注，是否借债、是否有信誉卡大额透支，是否与客户存在非正常利益关 系；
4、 日常行为表现重点关注是否未按时轮岗；是否经常出现业务过失；是否越权处理业务；是否前期遭到纪律处分又在类似岗位；是否使用别人印章系统办理业务；是否有意测试别人密码。我部可以联络实际，找准本人的风险点，将员工行为排查工作纳入日常工作中，亲密关注员工八小时内外的行为和动态，关注倾向性、苗头性咨询题或严重风险隐患、严重案件线索等。截至目前，全行员工都可以牢记岗位职责与任务，树立企业形象，严格恪守相关规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，各种表现均正常，尚未发觉所属员工存在不良思想倾向和咨询题苗头。银行私售自查报告篇二：做客户经理有半年时间,认真反 思和检察本人的咨询题和缺乏,自查剖析存在的咨询题的根源,认真面对,慎重对待,深化检察,提出改正本人的措施,为下步完全改正本人的缺乏提供思路,我将本人按照以下措施改正本人,提高本人.
一、 思想有时有所松懈，学习认识不强。自入行以来通过深化学习有关的规章制度和操作规程、合规文化培训理解了行内合规文化的必要性；经案防实务学习，以典型案件为反面教材也充分认识到案件的严峻危害性。但有时工作一忙就对业务学习有所放松，自觉性不高，不能真正的做到在工作中学习，在学习中进步。今后要更深化学习并认真执行有关的规章制度和操作规程，提高认识，多考虑，善总结以使本人得到提示。
二、 工作 积极性偶有下降。长期单调的会计工作使得本人工作积极性偶有下降。在今后工作中，我会尝试克服这方面的妨碍，清醒把握尺寸，出现咨询题时尝试处理咨询题，同时应学会掌控工作节拍，在工作状态好坏的不同情况下，处理不同的工作。
三、 创新认识缺乏。通过自查以及与同事们的互查后，我深化的感遭到本人在平日的工作中只专注 本身工作，而对营业部的整体规划及其他员工的关心和协助做的还有所欠缺。作为一名老员工，在今后工作中不仅要做好本人的本职工作，还要考虑到要有能组织整个机构条理工作的才能，以及本机构和其他部门的协调才能，在工作中要起到榜样带头作用。
四、 工作积极性偶有下降。 长期单调的会计工作使得本人工作积极性偶有下降。在今后工作中，我会尝试克服这方面的妨碍，清醒把握尺寸，出现咨询题时尝试处理咨询题，同时应学会掌控工作节拍，在工作状态好坏的不同情况下，处理不同的工作。
五、 风险认识有待提高。关 相关规章制度理解不到位，执行不到位，造成工作中产生风险的可能性，应当积极组织全行员工以操作风险防控为主题进展讨论，就操作风险防控咨询题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防备认识和防备才能。总之，这次个人工作自查在改良工作缺乏之余对我来说是一种进步。在今后的工作中我们仍需怀着良好的职业操守，本着实事求是的职业作风，在咨询题面前不要 害怕，要学会多看、多学、多想、多做，扎实本人的业务素养，不断完善本身业务水平。银行私售自查报告篇三：依照重庆市国有资产监视治理委员会《关 的通知》文件精神要求，公司领导高度注重，成立自查自纠领导小组；召开会议讲解文件精神，并组织相关人员认真学习文件内容及相关公司相关文件制度；对单位资金及银行账户治理情况进展了自查，现将自查情况汇报如下：
一、 成立自查领导小组公司召开了相关会议，会上传达了集团文件精神，并成立了以董事长为组长的领导小组。
二、 制度建立方面我公司自成立以来，结合运营情况不断建立健全财务治理制度，不断完善公司内操纵度体系。公司财务 治理制度由《公司财务制度》、《财务费用治理方法》、《费用报销治理方法》、《财务印鉴治理制度》、《预算治理制度》以及《会计档案治理制度》等组成，其内容涵盖了有关资金的预算、支付、调度、运用等方面，在公司运转中得到了有效执行。
三、 资金治理方面结合公司实际情况对费用报销、审批、资金调拨、资金划拨权限等方面进展自查，自查结果如下：
1、 费用报销及审批权限集团财务部针对费用报销、单位负责人履职待遇和业务支出的相关事宜进展了进一步标准并作出要求，使得公司的费用报销制度更加完善，提升了执行力。公司制定了相应的费用报销流程，即“申请(经办人)→审查(部门负责 人)→审核(财务人员)→审签(财务总监)→审批(总裁、董事长)”，在日常费用报销过程中，严格按照公司的规章制度执行，在每一个环节上严格审查，对不合理、不合规、不合法的费用单据一律回绝报销，做到标准化、合规化、合法化。在费用报销审批上，公司也制定了相应的规章制度，首先要进展事前审批，审批同意后方可组织施行，再进入报销流程。公司费用报销最终审批人为公司负责人，部门负责人、财务总监未设置费用审批权限。经自查未发觉违规、违纪的费用报销及账务处理。
2、 资金调拨治理。公司目前资金调拨使用主要涉及以下几个方面：(1)银行账户之间资金调拨。公司依照运营需要，银行账 户之间进展资金调拨，调拨时进展了事前申请，填写《付款/资金调拨通知书》，待逐级审核，经有权人审批后执行调拨。(2)按合同预付款或合同商定先付款后开具发票的情况。该类款项付款时，由经办人填写《付款/资金调拨通知书》，提交事前审批材料，待逐级审核，经有权人审批后执行付款。(3)对外投资的资金划拨。公司对外投资资金划拨时，由经办人填写《付款/资金调拨通知书》，提交董事会、投资决策委员会决议等材料，待逐级审核，经有权人审批后执行付款。截至目前为止，公司对外投资有笔，金额合计万元，主要是作为“”及“”两个基金合伙企业的基金治理人，以一般合伙人(G P)名义对其投资。经自查，公司的对外投资款项的划拨手续齐全，均按相关制度执行。
3、 资金划拨权限公司资金网银划拨设置了相应权限。资金对外支付时，金额在5万元以内，实行一级制受权，由财务负责人受权；金额5万元以上，实行二级受权，最终受权人为公司总裁。经自查，无越权操作行为。
四、 银行账户治理公司财务部是银行账户治理部门，负责公司银行账户的开立、变更、撤销、使用治理。银行账户实行统一开立、统一治理。财务出纳人员为经办人员，银行账户开立、撤销、使用按公司的资金治理方法执行，不存在违规开户、变更及销户情况。公司财务中心负责银行账户治理的根本信息台账的建 立、日常维护和治理。所有银行账户信息均有专门人员制造账户信息台账并对信息进展实时更新。依照国资委及集团下发的有关银行账户治理相关文件及会议精神，公司领导积极组织并积极配合了集团全方位的账户清理工作，并结合公司的实际运营开展需要，对公司所有的账户进展了逐一清查，对相关零余额账户且在将来无运营安排的账户进展了一定的清理， 20年8月7日撤销了一般存款账户。截至目前公司拥有的资金账户主要是：银行根本存款账户、一般存款账户等，其中根本存款账户1个，一般存款账户3个，现列表如下：账户信息依照集团要求，结合公司的实际情况，拟在现有账户的根底上再销一个账 户，报公司总裁办公会通过，有权人审批后执行。综上所述，我公司在资金及银行账户治理方面总体情况良好。今后将进一步加大力度、不断完善公司的财务治理制度体系，提高日常财务工作的标准性；进一步加强财务人员队伍建立，努力提高财务人员业务素养和治理水平，力争使我公司财务治理工作和资金及银行账户治理方面再上新台阶。财务部20年10月23日