20-年，受国家宏不雅政策影响，资财产务成长受到必然制约，与此相反的是，随着经济成长，人民越来越富饶，对理财的需求倒是越来越大，同时，对理财办事程度的要求也越来越高。在这一年，招行、恒生银行等股份制与外资银行大量进驻中山，这些银行对我行的中高端客户虎视眈眈，死力以各类方法手段抢夺我行客户，在竞争如此强烈的经营情况之下，为加强我行对外竞争力，行领导武断决策，通过竞聘方法，组建了财富治理团队，分片区帮忙网点维护客户，晋升理财步队素质，并于本年6月13日正式上岗。
在分行_委和个人金融部主任室的正确领导下，我们牢牢环抱扶植省内卓越银行，20-年率先实现净利润超6.8亿的经营目标，积极筹办，安排计划，践行目标。
一、工作绩效目标完成环境
截止11月末，管辖片区中高端客户数量为同比增长户，中高端客户资产额为万元，同比增长万元。重点产品营销，包括基金营销万元，各支产品完成率分手为人民币理家当品共，同比增长
二、主要工作步伐及成效
依照分行财富司理的职责范围，我们分管的中西片区包括城区的中区支行、北区支行、西区支行、南区支行和沙溪、大涌支行共18个网点。我们的工作主要有增强对片区内理财司理的指导，帮忙支行接受存款和贩卖产品，以私人银行为依托，引进高端办事内容。
在上岗以来的约半年工作中，我们总能认真履行本职工作职责，慎密共同分行完成省行下达的各项工作指标，环抱省行跑赢大市和率先实现百亿利润目标的经营目标，落实分行各项工作安排和要求。勤跑网点，多打电话，全力以赴，和片区网点一起营销客户，力推重点产品贩卖，匆匆进中高端客户数量与资产双增长。做培训，发短信，多管齐下，千方百计与片区理财司理保持优越有效沟通，匆匆进理财司理综合素养分外是专业技能、营销技能及合规内控的全面晋升。积极组织理财司理团队运动，加强归属感，凝聚一切步队力量。做为分行财富治理工作新篇章的开始，我们的工作在行领导的关切与主任室的率领下，取得了必然的成效，为我行个金条线往后工作的长足成长，积累了一些胜利的经验。
(一)容身本职，做好理财司理的相关工作
一是做好理财司理的培训工作。财富司理团队协作，配合完成全辖新聘任上岗理财司理的培训工作，包括职业道德教导、风险内控要求、日常工作规范、产品知识遍及与营销技术分享等，并将为上课而专门居心制作的ppT发送网点，供一线营销人员参考使用。同时，将培训工作日常化，对新业务、新产品实时做好培训工作。
二是做好理财司理日常工作指引。实时将分行当前重点营销信息传达至各理财人员，恰如其分地为其阐发，使大部分理财司理都能因势导力，共同分行的各项业务顺利成长。
三是做好理财司理背后的技巧支持。我们本身用EXCEL表制作了基金按期定投的盘算公式供所有营销人员贩卖演示，获得了使用并业绩初见成效理财司理的确定好评;在加息信息一出时，即为加息后是否转存，我们盘算出了各期限年次的天数供全辖参考使用，削减了理财司理的工作量。另一方面，我们也随时为理财司理的个性化需求，比数据，编表格，做阐发，找产品，满足人人对中高端客户营销的办事需求。
四是驻点工作，以身作则，对新聘理财司理考试测验实践带教。在管辖片区网点的两例经验来看，后果较为明显，在驻点期间都实现了产品的突破性贩卖，同时，也获得了网点客户对中行财富司理的高度认同。
五是业绩追踪，对做得好的理财司理实时确定，多做精神鼓励，使其渐入良性循环之佳境。对付业绩暂后进者，多了解，多沟通，久有存心赞助其提高。同时，我们提出建议，对贩卖业绩达到必然目标的优秀者全辖邮件通报表扬，对我行每次的重点产品贩卖做总结，并对业绩优秀者，分外邀请主管行长揭橥奖杯，以之勉励，形成理财司理步队贩卖氛围的你追我赶。
六是关切理财司理8小时以外的生活，做好家访工作。关注内控，做好分外提醒工作，在孙文中路与石岐支行并网点营业期间，我们与孙文中路网点主任一起，重点关注理财司理做好过渡期间的客户办事与日常工作，同时提醒网点主任要关注其动态变更，防止不测变乱发生。
七是不按期组织理财司理班后休闲运动，调节理财司理生活，加强步队凝聚力。如理财司理欢畅夏日聚餐、江门龟峰山爬山比赛等，匆匆进了人人的相互交流，增加了理财司理的归属感。
(二)极尽己能，帮忙支行接受存款和贩卖产品
在今年的工作中，上级行对储蓄存款工作极其看重，为此，我行也将其作为年度工作中的重中之重，尤为看重。
我们做为办事我行中高端客户而组建起来的一支团队，首先，对待外部竞争，我们齐心协力，不分你我，信息交流，资源共享，充分沟通，团队互助，抓住一切机会，争揽行外资金，晋升我行市场份额。对付产品贩卖工作，我们即联系理财司理，又与网点主任保持沟通，同时也积极共同支行行长的工作要求，做好营销计划，配合营销客户。
片区在20-年熊猫金币的前期贩卖中，起到了较好地带头作用，引发了全行追逐贩卖的优越后果。在重点基金国富中小与中银双利的贩卖表彰中，片区三位新聘理财司理全部夺得并包办全辖新人奖，还有两位年资尚浅的理财司理亦取得贩卖量与完成率的成功奖杯。
(三)开展系列客户运动，并以私人银行为依托，引进高端办事内容，加强中高端客户的忠诚度和供献度
为加强中高端客户对我行的忠诚度与供献度，同时吸引新客户，增加新的金融资产，我们与网点一起约访客户，满足与激发客户需求，请私人银行家、投研顾问等团队一起为客户做资产配置建议书，胜利实现产品贩卖。操持并组织了系列客户维护增值运动。在分行的鼎力支持下，胜利举办了中高端客户后代不雅澜湖夏令营。同时联合私人银行，组织签约客户亲临私人银行不雅赏亚运会开幕式彩排晚会，开展中高端客户养生专卖讲座。成长中行传统优势业务，邀请广东省教导厅部属出国留学办事专业机构办出国留学讲座，鼓吹我行外汇等相关业务。携手中银境外机构，与中银香港对有投资移民意向的目标客户做香港投资移民讲座等等。
(四)以实际行动支持分行IT蓝图上线工作，为100年行庆献礼做出财富司理力所能及的供献。