建设工程风险及控制方法

建设工程中出现的事先不确定的内部或外部的干扰因素，谓之风险。任何建设工程都存在风险，如工期延长、成本增加、计划修改等，这些都会造成经济效益的降低，甚至建设工程的失败。正是由于风险会造成很大的损害，风险管理已成为建设工程管理中不可或缺的一环。良好的风险管理能获取巨大的经济效益，同时也有助于提高企业竞争和管理水平。

一、建设工程的风险管理的内容 1、 设工程中各个过程的风险管理

从项目的立项到项目的结束的各个过程,都必须进行风险的研究与预测、过程控制以及风险评价,以求全过程的有效控制以及积累经验和教训。 2、建设工程全面风险管理

在建设工程的各个部门都存在的风险,有的风险相互叠加放大，有的风险相互抵消而减少。因此，建设工程不能只从某个环节、某个部门的角度来考虑风险,必须根据风险组合的观点，以贯穿整个建设工程的角度看风险，实行全面风险管理，如工期、费用、质量、设计能力、市场、信誉等。 3、建设工程风险的全方位管理

全面风险管理的框架有三个维度。第一个维度是企业的目标，即建设工程中业主、承包商、监理的目标。包括战略目标、经营目标、报告目标和合规目标等4个目标.第二个维度是全面风险要素,即内部环境、目标设定、事件识别、风险评估、风险对策、控制活动、信息和交流、监控等8个要素。第三个维度是企业的各个层次，即整个企业、各职能部门、各条业务线及下属各分公司面临的共同风险,包括政治风险、经济风险、法律风险、环境和移民风险、经营管理风险. 4、建设工程全面的组织实施

全面风险管理8个要素都是为企业的4个目标服务的，企业各个层级都要坚持同样的4个目标，每个层次都必须从以上8个方面进行风险管理。

二、建设工程的主要风险构成

1、工期风险

表现为造成局部的（工程活动、分项工程)或整个工程的工期延长,不能及时投入使用。 2、费用风险

包括财务风险、成本超支、投资追加等。费用风险主要受以下4个方面影响：①经济发展规划。其中包括银行利率、信贷管理制度、货币兑换比率等。②市场情况。其中包括价格风险.③承包商的施工能力。其中包括承包商队伍素质、能力，建设成本以及经营情况. 3、质量风险

包括材料、工艺、工程等不能通过验收，工程验收不合格，经过评价工程质量未达到标准和要求等。 4、设计能力风险

主要表现为建设工程完成后未能达到施工设计要求。设计量的大小是设计质量高低的必然反映,所以把好设计关，是有效控制变更量的首要途径.如在时间过于紧迫，勘察成果质量不高的条件下，设计人员若依据这些质量不高的勘察成果来设计，其设计的质量也必然不会高。设计时间过紧，设计工作难以做到周密，各专业协调不够,会出现漏项、错误,其结果欲速则不达,反而使设计修改多，增加了投资，延长了工期。 5、市场风险

建设过程中建筑材料价格变动较大。 6、信誉风险

可能对企业的形象、信誉造成损害是信誉风险。如未按建设工程合同规定及时对承包商支付工程价款而应承担的违约责任； 7、人身伤亡的风险

施工过程中可能造成的业主或者施工单位人员伤亡的风险。 8、法律责任风险

法律责任风险是指法律的完善程度和变动情况给建设工程带来的风险，包括专门设计和规范建设工程的法律文本内容的变更等。也包括出现金融、工期和费用索赔等纠纷时,能得到及时仲裁或处理.法律责任风险的主要构成是法律完善

程度、项目违约法律条款. 9、环境风险

环境包括自然环境和社会环境。自然环境中包括气候条件、气象变化情况。建设工程所在地区的温度、湿度、降雨雪量、风力、晴雨天数、日照指数，特别是自然灾害情况，如地震、洪水、风暴及海啸。2003年的“非典”、2004年的高致病禽流感等也应视为自然灾害情况。

三、建设工程的风险控制 1、建设工程责、权、利均衡

一是建设工程的风险责任和权力应是平衡的。承担责任也应该享有权力，同样，如果已有某种权力，也要承担相应的责任。

二是风险与收益要对价。对于风险的承担者，应享受风险控制获得的收益和机会收益。

三是风险承担可行性，风险的承担应当拥有预测、计划、控制的条件和可能，有迅速采取控制风险措施的时间、信息等，只有这样，建设工程的参与者才能理性地承担风险。

2、建设工程应回避大的风险,选择相对小的或适当的风险

建设工程应采取先进的技术措施和完善的组织措施。为减少风险产生的可能性，应选择有弹性的、抗风险能力强的技术方案，进行预先的技术模拟试验，采用可靠的保护和安全措施。对建设工程项目管理应选择优秀的技术和管理人员，采取有效的管理组织形式，并在实施的过程中进行严密控制。

科学规范计划变更。要通过建立设计指标,选择方案优秀、报价合理,信誉好、素质高、技术服务周到的设计单位，与其签订设计委托合同。

编好招标文件。招标文件应由业主自身编制或委托有资质的中介机构、设计院编制。招标文件指招标设计、投标须知、合同格式、商务条款（一般合同条款、专用合同条款）、招标书格式、工程量报价单以及投标报价所需的辅导资料、技术资料及该合同的标段划分说明等。招标文件是合同文件的重要组成部分，是业主对投标者就该合同工程发出的要约，也是对投标者对其响应和承诺的依据，是选择中标者的条件要求.因此,业主要给招标文件编制一个合理的工作周期，合同

条款尽量引用合同范本的条款,合同文件应请专家会审，标段划分应科学，各标段基本是独立的，避免施工干扰。

3、建设工程的业主应要求施工单位担保并购买保险

对于合作伙伴在建设工程中可能产生的资信风险，可要求对方出具担保，如由银行出具投标保函，履约保函以及预付款保函等.

提出合理的风险保证金。在报价中增加一笔不可预见的风险保证金，以抵消或降低风险发生时的损失.

对于一些无法排除的风险，可以通过购买保险的方法解决。因为建设工程合同中虽然规定了业主和承包商的权利、义务,也明确各自承担的风险，但在建设工程合同实施过程中预先无法避免并且不能克服的不可抗力等造成的损失是可能会发生的.因此，可以根据建设工程合同的规定购买工程保险、财产保险等保险，以转嫁风险减少损失。 4、设工程应加强风险的预警工作

在建设工程的实施过程中，要不断地收集和分析各种信息和动态，捕捉风险的前期信号，以便更好地准备和采取有效的风险对策，对抗可能发生的风险. 5、建设工程在风险状态下应实施危机管理

在建设工程风险发生时，及时采取措施以控制风险的影响，是降低损失,防范风险的最为有效的方法.

在建设工程的风险状态中,必须保证工程的顺利实施，如迅速恢复生产，按原计划保证完成预定的目标,防止建设工程中断和成本超支.争取获得风险的赔偿,尽可能地减少损失，如向保险公司、风险责任者索赔。

附表:工程建设各方的风险一览表

对监理认识上的缺陷带来的问题 人为风险 业 主风 险 经济风险 自然风险 人为风险 承包商 风 险 缔约与履约风险 责任风险 来自业主的风险 设计监理的来自承包商的风险 风险 职业责任风险 材料、设备供应商引起的风险 质量监督站引起的风险 其他风险险 上级主管部门引起的风险 合同管理不善 人身伤害风险

行为不规范 不懂工程，不遵循建设规律 工程资金不到位 宏观环境;投资环境；通货膨胀幅度等等 工程项目所在地客观存在的恶劣自然条件 缺乏职业道德 素质低，技术和管理水平不高 承包商多层次转包，挂靠承包 不严格按照合同进行施工 承担项目承包合同的责任风险 业主不遵循工程建设客观规律,提出过分要求 承包商对监理认识不清，不配合监理工作 工程资金不到位，承包商垫资施工 承包商与业主关系密切 行为责任风险；工作技能风险；职业道德风险 产品不合格;与业主、承包商有特殊关系 人员素质低等 行为不规范；推荐施工队伍等