中投证券渠道营销调研报告
（2009年2月24日）
一、调研目的：了解中投证券渠道营销开展的模式和特点，以及与传统营销模式如何更好地结合，从中吸取同行业的长处，为改进和提升我公司渠道营销业务水平提供有益的借鉴。
二、调研对象：中投证券天津营销中心
三、调研方式：与天津营销中心负责人面谈交流，去该营销中心现场参观考察并听取介绍
四、调研内容 1、营销体系
中投证券2007年上半年开始开展渠道营销，由各地区营销中心负责开展和管理业务，共在全国设12个地区营销中心。营销中心不归属于营业部，直接接受总部管理，级别与营业部相同。营销中心与营业部分工明确，营销中心负责对渠道营销客户经理进行招聘、培训、管理、督导、考核等工作，渠道营销开发来的客户则分配给当地的营业部，由营业部来完成客户服务和维护工作。
2、营销中心架构及团队
营销中心下设若干个营销团队，由团队负责人负责日常管理，设后勤、核算、培训等四个管理岗位。天津地区营销中心目前共有120名渠道客户经理（以前为160名，今年以来清理40人），截至目前开发的客户资产存量约为六个多亿。渠道客户经理试用期考核合格后均可签属全日制劳动合同（合同包括考核不合格可解聘的附加条款），
纳入员工管理，缴纳五险一金。
3、绩效考核模式
（1）渠道客户经理：采取“级别底薪+业绩提成”薪酬模式。 客户经理的级别由每月考核得分最终确定，每三个月考核定级一次。考核依据其当月开发的有效户数量、新增资产金额及交易金额三项指标完成情况，并乘以相应的权重比例最终得出考核分数，该权重比例可以灵活变动，体现不同时期有不同的考核侧重点。新引进的客户经理试用期三个月，考核不合格不予签订劳动合同。已签合同的初级客户经理如连续两个季度考核分数不合格（如低于60分）原则上应予以解聘，但营销中心可以视客户经理的工作态度、效果及市场情况灵活掌握。
客户经理业绩提成包括开户奖、佣金提成、金融产品销售奖励三部分，佣金提成比例10%到30%（之前营业部调查为15%到36%）。
（2）团队（区域）经理：其考核也为级别考核，依据其团队内所有客户经理的平均考核分数得出团队经理的考核得分，按考核分数执行升降级，团队经理效提成为团队净佣金收入的5%。
4、银行渠道维护模式
目前入驻的银行，均属中投证券总部与各银行总行签署了合作协议，营销中心从负责人到客户经理分别维护银行各分支机构不同级别的相关人员（如：营销中心负责人维护分行级别），前期投入资金较大，据说第一年全公司12个营销中心共投入一亿元费用。目前，营销中心从佣金收入中每月固定提取部分运转经费。
5、团队管理及企业文化建设
客户经理的招聘、培训、督导等由各营销中心根据各地实际情况自主开展。营销中心提供一千余平米的场地供营销团队使用，每个团队均有自己的办公室、恰谈室、培训和会议室。除常规的各类营销业务竞赛外，公司还特别注意企业文化建设，近期精心组织了面向全公司3000余名渠道客户经理的个人才艺表演大赛，在客户经理员工中引起较强烈的反响，加强了营销员工的归属感和认同感。
6、关于传统经纪人
中投公司目前已经不再新引入传统经纪人，但由于历史原因，仍保留着一小部分传统经纪人，其考核也仍按照按比例提取佣金提成的方式执行，这部分人由营业部进行统一管理，未纳入渠道营销中心。
五、两公司渠道营销模式的比较
对比中投证券与我公司目前的营销模式，发现有以下相同点和不同点：
1、相同点：薪酬绩效考核制度基本上相同，均为分级别管理，薪酬为级别底薪再加上各项业绩奖励。
2、不同点：
（1）分地区设立营销营销中心，负责渠道营销工作的开展和管理。所开发客户由营业部进行维护，营销中心与营业部互不隶属，单独考核。
优点：营销中心与营业部进行专业化分工，各司其职，提高了效率。另外，实现了客户开发与客户维护的分离，形成“防火墙”，有
效降低了因客户经理的离职原因而造成的客户不稳定状况。
缺点：前期投入较大。
（2）渠道客户经理全部纳入员工管理，签劳动合同，缴纳五险一金。
优点：纳入员工管理大大增强了营销人员的归属感，提高了营销队伍的稳定性，也使近期的营销展业活动未受到645号文件的影响。 缺点：支付五险一金加大了公司人力成本负担，同时也存在考核不合格的员工辞退困难的可能性。
人与人之间的距离虽然摸不着，看不见，但的的确确是一杆实实在在的秤。真与假，善与恶，美与丑，尽在秤杆上可以看出；人心的大小，胸怀的宽窄，拨一拨秤砣全然知晓。 人与人之间的距离，不可太近。 与人太近了，常常看人不清。一个人既有优点，也有缺点，所谓人无完人，金无赤足是也。初识时，走得太近就会模糊了不足，宠之；时间久了，原本的美丽之处也成了瑕疵，嫌之。 与人太近了，便随手可得，有时得物，据为己有，太过贪财；有时得人，为己所用，也许贪色。贪财也好，贪色亦罢，都是一种贪心。 与人太近了，最可悲的就是会把自己丢在别人身上，找不到自己的影子，忘了回家的路。 这世上，根本没有零距离的人际关系，因为人总是有一份自私的，人与人之间太近的距离，易滋生事端，恩怨相随。所以，人与人相处的太近了，便渐渐相远。 人与人之间的距离也不可太远。 太远了，就像放飞的风筝，过高断线。 太远了，就像南徙的大雁，失群哀鸣。 太远了，就像失联的旅人，形单影只。
人与人之间最美的距离，就是不远不近，远中有近，近中有远，远而不离开，近而不相丢。 太远的距离，只需要一份宽容，就不会走得太远而行同陌人；太近的距离，只需要一份自尊，就不会走得太近而丢了自己。不远不近的距离，多像一朵艳丽的花，一首悦耳的歌，一首优美的诗。 人生路上，每个人的相遇、相识，都是一份缘，我们都是相互之间不可或缺的伴。
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