网络诈骗

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来源：《中国防伪报道》2015年第10期

盗取老板“QQ”发号施令诈骗公司财务86万

种下木马盗取公司管理层人员QQ号和密码，分析出老板的QQ号，再以老板头像和昵称注册新的号码，进而模仿“老板”的语气，在“QQ”上发号施令，要求公司财务人员按要求向指定的银行账户上汇去86万余元，事后才被发现“QQ”上的“老板”竟是网络骗子。案发后，湖南浏阳市警方经过1个多月的侦查，在广西宾阳县成功打掉这一犯罪团伙。9月17日，该网络诈骗团伙的四名成员被浏阳市人民检察院依法批准逮捕。

86万元划入43张卡，分不同地点取走

张某是浏阳一家酒店的财务人员。6月份的一天，她在工作电脑上登录QQ后，突然弹出一位好友加入的申请，她仔细一看，这个QQ的网名、头像和老板的一模一样，申请添加的理由是：老号停用，新号重新加。

张某以为此人就是老板，便通过好友验证，并进行了一番间断交流。第二天一早，张某再次收到“老板”的QQ消息，询问单位账面上还有多少钱，她便如实进行了汇

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报。“老板”在QQ上接着说，“我刚和副总商量了一下，有一笔业务需要支出一笔86万元的款项，请你立即转过去。”随即，一个银行账号从QQ传来。对于“老板”突然提出的汇款要求，张一开始还有些怀疑，但当她通过QQ向副总得到证实后，便打消了疑虑，将86万款项转入了指定的账户上。

在完成转账操作后，张某便致电老板汇报情况。然而，让张某一惊的是：老板表示根本没有发出“转账”的指令，“我的QQ并没有停用，也没有其他QQ”。此时，张某和那位副总才意识到上当了，一直和他们联系的“老板”原来是骗子，便立即向警方报案。

接到酒店报警后，浏阳市警方立即成立专案小组，并根据钱款去向展开侦查，结果发现，这笔86万余元的款项，最先进入到一个名叫“谢智庆”的账户，但不久又被转移到一个名叫“庞东海”账户。

不过，当民警准备冻结该账户时，却发现该账户已无分文，钱款被按照每笔2万元左右的金额，分划到了43张取款卡内。而且，在不到一天的时间内，这43张取款卡中的金额，分别在广西宾阳县的古辣镇、露圩镇、甘棠镇及横县的石塘镇、青铜镇、东圩镇等地农村信用社被全部取现。

掌握到这一情况后，民警立即赶赴广西宾阳县展开侦查工作，并

很快锁定了一个以“九哥”（在逃）为首的网络诈骗团伙。经调查，该起案件正是“九哥”一手操控，先是在“QQ”上冒充酒店老板，诈骗得手后又指挥团伙成员将账

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款转移取现。

锁定目标后，在广西警方的配合下成功抓获覃某等四名主要团伙成员。据覃某交代，诈骗得手后，他们按照上线要求，对钱款进行转移，然后按照约定的比例予以分赃。

境外学技术，分析聊天记录实施诈骗

骗子为何能如此精确地找到诈骗目标，而且连说话的口气和内容都如此“逼真”？在网络安全部门专业人士的协助调查下，警方发现这是一种全新的诈骗形式。

民警分析，犯罪嫌疑人种下木马盗取公司管理层人员QQ号和密码，分析出老板的QQ号，再以老板头像和昵称注册新的号码，进而实施诈骗。

据覃某交代，他们通过境外学习技术，能漫游QQ聊天记录，还能知道对方何时上下线。当财务人员下线后，骗子就登录其QQ，通过聊天记录了解公司正在洽谈的业务，再找机会模仿老板口气让财务人员汇钱。他们通过这样的手法已经多次实施了诈骗，数额近百万元。

对此，检察官提醒说，这种诈骗案件目前在很多地方已发生多起，作案手法非常专业，目标群体多为财务制度不完善的家族式中小企业或在国外学习的留学生，非常有针对性。

“QQ或微信等社交软件都易发此类案件，所以不管是企业还是个人，遇到转账、汇款这类信息，一定要当面或电话核实，以免上当受骗。”浏阳市人民检察院侦查监督科

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科长陶剑说。

目前，覃某等四人已被检方批准逮捕，两名在逃人员正在全力追捕之中。

厦门湖里警方破获新型“砍价团”微信诈骗案

市场价五六千元的苹果手机，参加一个微信砍价团，就能花一两千元拿到？这个看起来很美的活动，背后却藏着很大的陷阱，当参加人数众多的时候，活动举办方关闭了网站。5月26日，厦门湖里警方捣毁一个新型通过微信购买手机实施诈骗的窝点，抓获犯罪嫌疑人3名，涉案百余起。

砍价砍出便宜手机

2014年12月25日，一个名为“易行数据网络科技”的公司在微信朋友圈走红。这个公司在举办一个十分吸引眼球的活动：砍价得苹果6手机。该公司通过一个网页链接，在有限时间内点击“砍价”选项，在时间截止的时候，最终价格定在多少，该手机用户就能以该价格，购得一部苹果6手机。而这个价格，是远远低于市场价的。

骗局刚开始的时候，也真的有人以低价拿到了苹果手机，甚至有人只花了1000多元。紧接着，越来越多人转发，越来越多人参与，最终他们都成了受害者。

厦门市民小谢也在朋友介绍下，参加了这个活动。小谢回忆说，当时为了刷新价格，她整夜不睡觉，最终以4000元左右的价格刷到一部。当时她赶紧用手机转钱给活动方，但是在2015年1月3日，小谢突然接到该公司的通告，称“元旦放假三天，暂停所

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有发货、退款，已设置自动下单系统，凡需砍价或下单用户，请自主操作，本公司将于2015年1月4日早上9点开始正常营业”。

然而，1月4日，这家公司却像人间蒸发了一般，带着大量客户的钱消失了。

拖延发货变成只收钱

其实，这家公司早在2015年12月15日之后，就开始被人投诉了。有的用户投诉说，明明砍价成功了，公司却不予承认；也有人投诉说，钱都给了快一周了，却仍收不到货。最早是工商部门介入协调，但该公司突然凭空消失，这一行为已经涉嫌违法犯罪，厦门警方迅速介入调查。

警方调查发现，整个活动参与人数近千，之前有六七百人确实拿到了手机。但进入尾声之后，有两三百人砍价成功了，却没拿到手机，其中一两百人最后被退款，而其他100多人，既转了钱又没拿到手机。像小谢一样的厦门受害人，就有10多个，涉案资金近百万元。警方对此立即立案侦查。

办活动是想缓解欠款

经查，该公司负责人许某斌，男， 32岁，福州人。在事发前，他经营过一家自营店，但经营不善欠了不少债务。推出“砍价团”活动一是想借此扩大公司影响力，另一方面想赚点钱，暂缓一下债务。但他没想到，活动十分火爆，每卖1台手机就要倒贴1000元甚至几千元，许某斌开始着急起来。2014年12月15日，他让手下停止了发货；2015年1月3日之后，他干脆玩起了“失踪”。

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警方分析，活动一开始还是遵循市场规律和法则的，后来因为参与人数越来越多，每卖100部手机，公司就要倒贴10万元，活动发展到后来，这家公司倒贴了好几百万元。

在侦查确定嫌疑人许某斌的藏匿地点后，湖里警方在相关部门支持下，赶赴福州晋安区丰泽园，将藏匿在该小区6号楼的许某斌、刘某和尤溪人刘某锟抓获。

微信红包设下复杂陷阱声东击西盗刷近两万元

进入9月以来，福建省厦门市公安局思明分局发布多起“微信红包”诈骗警情。与之前的诈骗手段相比，“微信红包”诈骗手法更隐秘。市民小王就因参与微信抢“红包”，泄露了自己的银行卡信息，结果中了骗子的“退款”圈套，银行卡被盗刷1.87万余元。日前，思明警方破获一起“微信红包”诈骗案。

网购“退款”银行卡被盗刷近两万元

近日，市民小王接到一个电话，对方自称是某时尚购物网站的“客服”，说小王在他们那里网购了一件衣服，但因系统升级资金被冻结，需办理退款手续。

小王确实在数天前网购了衣服，因此没有起疑心。“客服”随后发给她一个网址链接，让她进入退款系统，填写退款银行卡信息。为了打消她的疑虑，“客服”提醒退款可绑定一张卡内无钱的银行卡。

“卡里面没钱，就算被骗，也骗不到什么。”于是，小王放心地将一张没有余额

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的工行卡账户填入退款系统。随后，她的手机收到一条验证码。“客服”说，那是退款验证信息，于是小王将验证码给了“客服”。就在小王等待退款到账时，却意外收到一条建行发来的短信：她的建行卡账户里的1.87万余元被盗刷。

微信抢红包 银行卡信息被窃取

“我输入的是卡里没钱的工行卡账户，为何建行卡上的钱被转走？”小王百思不得其解。

接警后，厦门思明警方介入调查，解开了谜团。

原来，小王的建行卡账户信息泄露，源于一次微信抢红包。在事发之前，小王应一名陌生人的邀请，进入一个微信抢红包群。当天，小王运气不错，一入群就抢到红包。点开红包后，被要求输入银行卡号等信息，小王没多想就输入一张随身携带的建行卡卡号。

警方分析，就是在这个环节，小王泄露了建行卡的信息。微信抢红包只是诱饵，骗子意在窃取受害人的银行卡信息。

为骗验证码要求绑定无余额银行卡

窃取了建行卡信息，为何骗子还要费尽周折让小王在退款时输入一个卡内无钱的工行卡账号呢？警方分析，这种新骗术的“厉害”之处，在于用了一招“声东击西”。

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“卡内无钱”的工行卡只是幌子，它有两个作用：首先，让小王觉得账户没钱不怕受骗，放松警惕；第二，为后面骗取验证码做了铺垫，小王收到验证码时，还以为是工行发来的。为何拿到验证码后，骗子就能盗刷走建行卡上的钱？

将线索串并起来，警方发现，原来骗子从前期的“微信抢红包”到后面冒充“客服”，设了一个复杂的“局”——在抢“红包”环节骗得建行卡卡号后，开通第三方支付。不过，开通第三方支付，还需要持卡人的验证码。于是，骗子在“卡内无钱”工行卡的幌子下，轻松从小王手上骗得验证码。按照第三方支付相关规定，绑定银行卡后，在接下来的操作中，无需银行卡密码，就可直接刷走账户上的钱。就这样，小王卡内的1.87万余元落入骗子的口袋。

北京启动打击防范电信网络诈骗犯罪专项行动

为严厉打击电信网络诈骗犯罪，有效遏制此类犯罪高发态势，北京市公安局从即日起组织开展为期5个月的打击防范电信网络诈骗犯罪专项行动。此次专项行动，以打击电信网络诈骗犯罪为切入点，进一步开展对此类犯罪和多发性侵财犯罪的严厉打击，以最高规格、最强措施、最大力度努力实现打击成效明显、发案明显下降的目标。

近年来，北京市电信网络诈骗案件持续高发，2012年以来全市年均发案2.7万余起，个案金额百万元以上的案件发案300余起。1至9月，全市共发生各类电信网络诈骗案件3万余起，其中，网络诈骗犯罪的比重不断增加，共发案4800余起。

北京市公安局相关负责人表示，针对此类犯罪，警方始终保持高压打击态势，同

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时，也希望广大群众遇到可疑电话、短信、微信后，千万不要轻信，更不能汇款转账，应第一时间与公安机关取得联系，提供违法犯罪线索，确保自身财产安全，也为维护首都良好的治安秩序贡献自己的力量。

建设一个平台两个中心完善打击防范信息化规范化

据悉，北京市公安局已建设“打击电信网络诈骗犯罪工作信息平台”，切实加强对此类案件的规范受理、及时录入及准确核实。刑侦总队在对全局派出所录入质量开展监测、提示的同时，组织专业人员对全局派出所民警开展案件受理、录入等基础工作的培训。

北京市公安局会同银监会、银行等单位，深入推进警银联动工作机制，建立完善涉案银行账户信息查询响应中心。与此同时，市公安局会同电信部门，以切断电信网络诈骗犯罪通讯及网络链为目标，建立涉案通信网络信息查询响应中心。在此基础上，进一步加强与各大网络企业的沟通合作力度，完善对网络诈骗案件快速查询、分析研判、锁定证据等工作，实现虚拟和现实无缝对接。

主动打击与专业防范同步推进

北京市公安局根据公安部的统一部署，对QQ微信诈骗、电话冒充熟人诈骗、假机票中奖诈骗等国内普遍高发案件，组织专业力量加大案件串并和打击力度，开展“拔钉子”专项行动。与此同时，各分县局立足本地区实际情况，加强对非法开贩银行卡、伪基站及为电信网络诈骗犯罪提供技术支持和服务的网络公司和人员的打击力度，全力破获此

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类案件。

在此基础上，北京市公安局启动打击防范电信诈骗犯罪实战研修班，由市局电信网络办选派精干力量，带领研修班学员开展专案打击。针对新型手段的电信网络诈骗案件，及时开展针对性强的专业防范措施，最大限度防止蔓延。

全方位立体式推进基础防范

北京市公安局在相关单位的大力支持下，积极在全市推动电信网络诈骗基础防范工作。北京市公安局各相关警种、部门结合自身情况，认真总结基础防范工作的成功经验，开拓思路，探索开展基础防范的有效措施，切实提高群众的防范意识，遏制案件高发的势头。

根据当前电信网络诈骗犯罪的规律特点，北京市公安局及时调整基础防范的范围和内容，有针对性、时效性地开展防范工作。并根据受众、场所的不同，因地制宜，积极利用网络、媒体、书信、横幅、讲座等多种形式，全方位立体式的组织开展宣传，确保宣传不走过场、不留死角，取得实效。