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招商银行理财服务全国路演方案

2020-08-04 来源:步旅网
附件1

新世纪、新形象、新侍候 ——招商银行理财侍候全国路演方案

一、活动目的

➢ 通过巡回路演宣传,向目标优质客户宣传招商银行“以客户为先〞的侍候理念,通过产品和功能的组合,为目标群体提供具体的企业和个人的理财指导和参谋侍候。

➢ 通过对一卡通、一网通的优质品牌宣传,增加知名度,获得人们及潜在客户的认同并促使“采办〞。同时,增加现有客户的忠诚度和使用率。

➢ 招商银行及其侍候、产品的品牌在当地得到确立和提升。 ➢ 构建信息经济时代,联合各方资源的互动营销新模式,并对以后的营销活动起示范作用。 二、活动概要 1、营销的主题

“新世纪、新形象、新侍候〞

——招商银行理财侍候全国路演〔XX站〕 2、

营销的目标对象

个人银行业务目标客户 ➢ 年龄在25-45岁 ➢ 都市蓝领以上

➢ 教育背景良好,乐于同意新奇事物和新科技

➢ 有较强的理财、增值需求的人群 企业目标客户 ➢ 大型集团性企业 ➢ 地区龙头传统企业

➢ 具有完善的销售网的大型生产、制造型企业。 3、营销的产品

3.1个人银行业务方面:通过整合的一卡通理财侍候。按目标客户不同角度的需要,分为:都市银行、商务银行、社区银行、网上银行和我的银行。产品组合所主推的功能如下:

➢ 都市银行:证券买卖、外汇买卖、自助贷款、转帐汇款、自助缴

费、商户消费、网通IP

➢ 商务银行:异地取款、商户消费、VTM卡、酒店预订、银行、 ➢ 社区银行:网上开户、证券买卖、网通IP、代理缴费、自助缴费、

银行、网上汇款

➢ 网上银行:网上个人银行人们版、网上个人银行专业版、网上证

➢ 我的银行:⑴客户特别理财解决方案的提供;⑵重点推介:证券

买卖、外汇买卖、网上个人银行专业版 公司银行业务

公司银行业务方面:要紧宣传推广网上企业银行最新推出的功能,兼顾传统企业的理财融资侍候。

国际业务

要紧面向以开发前景较好的三资企业、供销渠道稳定的外贸企业为主的外向型企业,突出我行国际结算业务的高效性和侍候领域的广泛性。

1) 国际结算

基于我行先进的外汇交易系统、国际结算系统和遍布全球的代理行网络,为客户提供正常、周到、快捷的外币汇款、开立信用证、票据托收、外币兑换等多项侍候。

➢ 全线开通SWIFT系统实现外币汇款24小时以内达帐。 ➢ 办理世界各地的支票、汇票、本票和旅行支票的票据托收业务,

立即贷记侍候让客户尽享灵活运用托收途中资金的优惠和便利。 ➢ 远程电子结算系统确保第一时刻对外开出信用证和来证通知,为

客户在国际贸易中赢得时刻和主动。

➢ 全程跟踪和催收,实现客户迅速、足额收到托收款项。 ➢ 备有七种类型、四个币种外币旅行支票和VTM国际支付卡,为

客户解除出国携带现钞的不便。 2) 外币买卖

提供即期、远期、择期、期权、调期等各种外汇买卖和结售汇侍候,关怀客户闪避汇率风险,固定汇率本钞票,解决自身资金在时刻和币种结构上的不平衡,满足客户及时支付和资金保值、增值的需要。 ➢ 多币种的选择和报价的优惠,使客户灵活安排资金,最大程度地

减少损失、增加收益。

➢ 提供利率调期、利率期权、货币互换等交易品种以及配套的技术

指导,关怀客户实施有效的外汇债务风险治理。 3) 贸易融资

提供进口押汇、担保提货、打包放款、出口押汇、票据贴现、买进票据等一系列灵活多样的贸易融资便利,关怀客户把握更多商机。 ➢ 顺畅的业务流程和丰富的操作经验确保客户及时获得资金融通、

减少中间费用。

➢ 远期信用证项下承兑汇票贴现业务以及立即推出的福费廷业务让

客户享受到更多更新的贴身侍候。 4) 咨询侍候

提供周到、详实的外汇政策、外汇市场、业务操作等多方面咨询侍候和资信调查、见证业务。

面向宽阔的工商企业客户,提供流淌资金贷款、固定资产贷款、银行承兑、票据贴现以及各类保证业务,并领先推出国内人民币买方信贷和国内人民币保理业务。

➢ 币种多样,期限灵活,为客户设计并提供经济合理的融资方案。 ➢ 侍候周到,操作简便,让客户及时获得信用和资金支持。 ➢ 托付贷款等代理业务,关怀客户合理安排资金,实现资产最大增

值。

VIP客户侍候

面向集团性企业和行业龙头性企业等大型客户,提供无微不至的个性化的结算、融资、理财、咨询等全方位金融侍候,关怀和支持客户实现更大的开发。

1)结算侍候

以企业银行为主,略。 2) 融资侍候

➢ 设计并提供一揽子综合授信安排,让客户享受到运用自如的贴身

侍候。

➢ 经验丰富的专人侍候,业务流程的快速传递,确保客户获得信用

和资金支持的及时性。

➢ 费用的优惠报价和手续的简便,给客户以最大的便利。

3) 理财侍候

➢ 提供活期、定期、通知存款、协定存款多品种的理财组合,满足

客户资金流转和增值的双重需要。

➢ 专业性的技术指导和侍候,让客户在有价证券和现金、人民币和

外币等一系列资产组合中获得更大的赢利空间。 4) 咨询侍候

及时主动提供金融政策、金融产品的专业咨询侍候,使客户了解动态,把握商机。 4、活动时刻及范围

➢ 2001年5月19日---2001年7月1日 ➢ 活动参与:全行

➢ 总行路演巡回:福州、广州、上海、南昌、济南、青岛、天津、大连、沈阳、成都、武汉、长沙 5、营销策略

➢ 明确的营销目标客户 ➢ 互动性为原因此 6、营销方式

➢ 实地路演与网上路演相照顾 ➢ 媒介强力宣传配合 三、营销活动的策略讲明 1、明确营销目标客户

本次路演活动的目标客户是优质客户群,路演的地点选择在该客户群活动最频繁的地点,要紧是高档住宅区、电脑城、文化书市一条街和大、中型知名企业职工活动区。在活动的设计中,从不同类不用户的关注点动身,用活动直截了当触动用户的需求,从而抵达猎取用户〔特别是高质量用户〕的目的。

2、互动性

企业的路演确实是根基企业对目标客户进行互动地演示、推介侍候和产品。本次各项的活动设计突出与目标客户的交流和互动。

3、实地路演和虚拟的网上路演相照顾

为获得最大的路演效果,本次路演拟安排实地路演和网上路演。实地路演有两个层次:1、各分行自行安排的业务推广路演。2、总行巡回的全程路演。网上路演拟与新浪或搜狐网站合作,利用其互动电子商务中心进行网上路演,使用互联网在时刻、空间上的延伸性和多媒体技术,扩大路演效果。

4、重视媒体的宣传

结合活动的开展,编辑有关招行的新闻报道和专栏文章和媒体广告的投放,形成集中性的媒体冲击力,扩大声势。

四、路演活动的操作安排

活动名目:本次市场推广路演活动包括了社区路演、商业闹市路演、网上企业银行推介会、网上路演和在活动期内分行自行组织的相关促销宣传活动。

时刻安排:开始时刻为2001年5月19日于福州。每站的第一天、翌日为社区路演及在商业闹市、文化街、电脑城进行路演,并在同周内组织企业负责人和财务进行以推广企业理财、网上银行为主的业务推介会、研讨会。活动期间,由总行组织举办一次高层论坛。 1、

社区路演

1.1 社区选择条件

➢ 属于大型高尚住宅区,居民户数在200户以上; ➢ 已进伙居住率在80%以上 ➢ 小区已布设了宽带通讯网

➢ 属于当地的文明小区或物业治理先进小区

➢ 小区内有适合举办活动的公共场所〔花园、会所、线路等〕 ➢ 能取得物业公司的支持与关怀 ➢ 四面有我行的营业网点。 1.2 社区宣传形式

社区公益活动宣传。活动内容贴近居民生活,营造文化、公益气氛。拟在小区内安排成人/儿童参与的北京申奥签名/绘画活动,邀请知名画家指导,邀请知名体育明星亲临现场与居民见面。 1.3 社区业务宣传

在选定的小区内公共场所,搭建小型路演主舞台、轻型拆装式展示架、各项业务的咨询台和开卡区,每一个展示架显示活动的主题和不同的业务功能:都市银行、商务银行、社区银行、网上银行和我的银行。内容要紧有:

➢ 家庭炒股大户室,联合宽带通讯公司、证券公司为股民演示介绍

家庭大户室和一卡通炒股方式,由相关公司提供通讯接进优惠和一站式侍候。

➢ 就居民体贴的热点生活咨询题,联合相关公司进行咨询与侍候。 ➢ 宣传我行储蓄特色侍候和网上银行侍候功能。 ➢ 一卡通网通IP家庭快拨功能 ➢ 银行侍候

➢ 现场开卡及功能申请手续 1.4 活动程序

首先进行公益性宣传活动,吸引居民积极参加,树立亲民、可信、忠厚的形象。而后,以关怀居民理财,解决生活中的实际咨询题为切进点,介绍我行的侍候,解答居民疑难,并提供居民一站式便民侍候。

社区路演安排在周六和星期日上午10:00起。在社区内,不宜进行喧闹的商业化宣传形式,不用高音喇叭。

2、商业闹市〔文化街、电脑城、书市等〕路演 2.1场地选择

依据本次活动的目的,路演地点安排如下: 1) 当地集中的文化街、书市和电脑城一带;

2) 知识层次、素养较高的本地居民较集中的公共场所; 3) 有举办路演所需的场地与本原设施; 4) 能取得治理方面的同意甚至支持; 5) 能保证正常与秩序。 2.2活动形式

1) 主持人与瞧众互动交流,进行有奖咨询答或游戏。 2) 娱乐节目〔小品、乐队和演唱〕穿插。

3) 网上银行、一卡通证券买卖、IP、银行、自助贷款、外汇买卖、自助缴费等功能演示。 4) 开卡

5) 发放业务宣传折页。 2.3路演场地布置 1) 主舞台

2) 展示区及功能咨询区 3) 开卡区

3.网上企业银行推介会/展示会〔各行部可视具体情况进行调整和取舍〕 组织形式

在总行统一编辑的本原上,由各分行部依据当地的实际情况,采

纳与相关地点政府、企事业单位合作/协作或独立组织等灵活多样的方式,以举办网上企业银行推介会/展示会等多种形式,宣传网上企业银行的新功能集团公司网上结算中心、银企直通车和极具竞争力的对公“资金汇划零在途〞电子汇兑系统、B2B电子商务解决方案及“一户通〞全国对公通存业务。在活动中,要注重突出营销案例的新奇和特色,强调对企业的个性化侍候。 参加对象

我行网上企业大客户及特色客户、传统企业E化客户、电子商务客户、目

标客户经理及财务负责人、当地政府部门、新闻媒介等。 地点

在当地硬件条件较好或三星级以上的酒店、专业会议场所。 会议内容

1)分行领导致迎接词

2)公布评选结果:〔1〕2000年网上企业银行交易金额、交易笔数、单笔

交易金额最大客户,奖励为:免费使用网上企业银行到帐信息通知一年。〔2〕截止到展示会时止,2001年交易笔数最高的前三名客户,奖励为:免费使用网上企业银行到帐信息通知一年并有一定的奖品。

3)网上企业新功能介绍:采纳幻灯片的方式,介绍网上企业银行新增功能:

银行到帐信息通知、针对集团用户的网上结算中心功能。

4)B2B电子商务介绍:采纳幻灯片的方式,介绍我行目前能提供的两种B2B

电子商务业务模式:直截了当支付模式和网上信用证模式。 5)新版电子汇兑的对公“资金汇划零在途〞介绍和实际演示〔注:此项业务方案及其活动安排将另文通知〕

6)介绍“一户通〞全国对公同存业务。

7)邀请特色用户,现身讲法地介绍不同类型的成功案例。 8)现场签约仪式。

预备工作

1)业务宣传资料预备:拟统一设计印制宣传折页和定制展示板。宣传材料折页包括:银行到帐信息通知〔银企直通车〕、B2B电子商务解决方案、集团网上结算中心和资金汇划零在途宣传资料。展示板包括三块:网上企业银行一般功能、网上企业银行个性化侍候和B2B电子商务解决方案。宣传材料和展版由总行统一设计制作

2)评选活动的事先预备。

3)会场布置。 4)宣传资料的发放。 5)安排演示区和咨询区。 6)安排企业人员的案例演讲 7)新闻媒介邀请及发稿安排

4、 活动期内分支行其他促销宣传和公关活动

1〕由各支行网点负责的高档写字楼客户访咨询直销活动。 2〕对本行企业和个人大户的新业务投递〔DM〕 3〕网站定向的E-MAIL投递。 4〕客户经理为优秀企业的集体办卡。 5〕社区和企业的大户功能推介演示。 6〕理财中心试点〔开业〕

7〕与证券公司联合举办股评报告会。

8〕分行部按总行的路演编辑,统一主题进行类似的路演,可由支行负责

在社区和指定的企业或公共场所进行路演。分行部组织的路演次数许多于

5次,其中,闹市路演2-3次,社区路演3-4次。 5、网上路演

1) 网上路演的优势

网上路演,是借助大型网站频道所进行的互动式演示交流活动。本次网上路演将与新浪网合作进行网上路演。

网上路演系统采纳多媒体播放技术和双向互动的在线交流形式,能够实现地面路演所要求的效果。用户能够通过网络轻松了解到我行的情况,并可为所欲为地与我们进行交流。

在网上路演中,我们能够将大量的资料存放在空间无限的网络之上,供人们随时查阅;同时网站 ,每次路演前后加起来,时刻为两个月。路演结束后,网站还会将路演中的出色内容进行长时刻的回放。

在网上路演中,我行将利用网上调查系统,收集人们的咨询题,并设计调查表格让人们填写。系统能够自动统计调查结果,供我们进行科学的评估和判定。 2〕网上路演操作步骤 ➢ 路演整体侍候

设计、制作、维护招行路演网页 存放招行的背景材料,为路演做预告宣传 提供咨询题收集及市场调查系统 提供路演直播间

邀请路演主持、路演录进侍候 提供多媒体实时直播侍候 提供网上实时交流侍候 提供后期出色回放侍候

➢ 路演步骤

〔1〕制作路演页面

针对我行的具体情况,由网络公司设计出专门的“招行路演〞的页面,页面包括如下内容:主持人推介、背景材料、理财专栏、市场调查、咨询题征集、咨询题解答、现场交流、出色回放。

这些页面应在现场路演前的半个月内制作好,以便尽早进进背景材料展示时期。

〔2〕主持人推介

指主持人依据招行的背景材料,提早在网站首页、财经频道首页作出预告,以渲染路演重要意义。

〔3〕背景材料介绍〔1周以上〕 内容2.银行决策层介绍〔图文〕 内容3.招行品牌介绍〔包括徽标图案〕

背景材料应该在现场路演前的半个月内提供,以便让投资者有更多的时刻了解招行。

〔4〕征集咨询题及市场调查〔3天-2周〕

为便于更多的投资者提咨询,我们特在路演的页面上开发咨询题征集窗口,用3天-2周的时刻收集咨询题;同时将设计好市场调查的页面。

〔5〕现场路演〔以嘉宾谈天室的形式,时刻2个小时〕 行领导作为嘉宾就坐网站路演直播间,通过网站录进员小姐向各地网民介绍招行业务开发情况,集中回复曾经收集到的咨询题,并现

场同意进进网上路演中心区的网民的提咨询。同时邀请重要客户代表到场参与咨询答和与网民、招行进行互动交流。

〔6〕出色回放(三个月以上)

是指对路演的出色对白进行全文播放。不管访咨询者何时点击,都能通过“出色回放〞扫瞄到当时路演的所有出色对白。

〔7〕主持人评讲〔三个月以上〕

是指主持人依据路演的内容,提炼出其中的闪光之处,能简洁明了地熟悉招商银行以及相关业务特色。

以便网民

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