1. 关于受益所有人，以下说法错误的是（） [单选题] * A.最终拥有或实际控制法人和非法人组织的自然人 B.享有法人和非法人组织最终收益的自然人 C.通过人、财物等方式控制公司重要决策的自然人 D.最终拥有或实际控制法人的法人(正确答案)
2. 以下哪个法律法规文件对人民银行的监管措施做出了规范（） [单选题] * A.《金融机构反洗钱和反恐融资监督管理办法》(正确答案) B.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法 C.《受益所有人信息备案管理办法》 D.《中华人民共和国刑法》
3. 反洗钱人员配备中兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于（） [单选题] * A.50% B.70% C.80%(正确答案) D.90%
4. 《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》规定牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备()年以上合规或风险管理工作经历，或者具有所在行业十年以上工作经历 [单选题] *
A.2年 B.3年 C.4年
D.5年(正确答案)
5. 法人金融机构洗钱风险自评估周期不超过3年，中高风险机构不超过（）年 [单选题] * A.半年 B.1年 C.2年(正确答案) D.3年
6. 身份不明客户匿名、假名、冒名开户主要有的特征有（） [单选题] * A.客户关键要素缺失、存疑且难以核实 B.客户丧失主体资格
C.客户证件已失效，联网核查不通过 D.以上都是(正确答案)
7. 以下属于反洗钱保密义务主体的有哪些（） [单选题] * A.反洗钱职能部门 B.保密职能部门、安全部门
C.业务条线对公、零售、运营、数金、小微普惠等中后台服务部门 D.务内审、技术、数据、客服等 E.以上都是(正确答案)
8. 证券公司向不在本机构开立账户的客户销售各类金融产品且交易金额单笔人民币()万元以上或者外币等值()万美元以上的，应当开展客户尽职调查（） [单选题] * A.5，1(正确答案) B.2，1 C.1，1 D.5，2
9. 可疑报告主要内容应涉及有哪些（） [单选题] *
A.基本情况描述(触及可疑原因、事件基本背景；客户身份、资金、交易等基本情况和尽调过程)
B.疑点分析解释(关联分析客户身份、资金/资产、交易目的、交易特征等之间；列举存在的疑点和排除可疑的理由是否相符)
C.分析结论(是否可疑、可疑程度、是否上报、是否报重点可疑；是否要调高风险、是否要继续监测、是否要采取后续控制措施) D.以上都是(正确答案)
10. 对于新建立业务关系的客户，证券公司各业务部门及分支机构应在建立业务关系后的（）个工作日内审核并归档完成风险等级划分流程。 [单选题] * A.3 B.5
C.10(正确答案) D.30
11. 证券业务中利益输送的可疑特征有（） [单选题] * A.大宗交易大幅偏离市场价 B.短期内开销户 C.短期内拉抬股价 D.以上都是(正确答案)
12. 以下哪个文件首次提出了受益所有人识别的要求（） [单选题] * A.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 B.《关于加强客户身份识别有关工作的通知》(正确答案) C.《关于进-步做好受益所有人身份识别有关工作的通知》 D.《受益所有人信息管理办法》
13. 第一次由国务院办公厅提出把反逃税纳入反洗钱工作的是哪个文件（） [单选题] *
A.《金融机构反洗钱和反恐融资监督管理办法》 B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C.《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》(正确答案) D.《关于加强客户身份识别有关工作的通知》
14. 新增加了金融机构“反洗钱内部控制和风险管理”是以下哪个法律法规文件（） [单选题] *
A.《金融机构反洗钱和反恐融资监督管理办法》(正确答案)
B.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 C.《受益所有人信息备案管理办法》 D.《中华人民共和国刑法》
15. 常见的需要对客户持续尽职调查的场景有（） [单选题] * A.客户留存的身份信息缺失或不规范 B.客户留存的身份信息存疑
C.身份不明客户匿名、假名、冒名开户
D.以上都是(正确答案) 正确答案：D
16. 以下哪个文件首次对非自然人客户的客户身份识别提出要求（） [单选题] * A.2007年《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 B.2017年《关于加强客户身份识别有关工作的通知》(正确答案) C.2018年《关于进一步做好受益所有人身份识别有关工作的通知》
D.2022年《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
17. 客户身份资料和交易记录至少保存（）年 [单选题] * A.2年 B.3年 C.4年
D.5年(正确答案)
18. 《证券经纪业务实施细则》中明确了基本信息包括了反洗钱法规要求了解的信息,明确了投资者办理变更基本信息手续的合理期限为6个月,办理身份证明文件变更的合理期限为（）个自然日 [单选题] * A.30 B.60 C.90(正确答案) D.120
19. 转移资产的可疑特征有（） [单选题] * A.客户为公司关键岗位人员
B.客户变更存管银行 C.频繁高买低卖 D.以上都是(正确答案)
20. 目前洗钱犯罪案件体现出哪些特征（） [单选题] *
A.上游犯罪较为集中,近几年洗钱案件的上游犯罪主要集中于非法集资。 B.行为人混用多种洗钱手段, -方面,行为人不仅提供个人账户,还利用空壳公司、对公结算账户为上游犯罪分子“清洗”赃款,另- -方面,行为人混用多种洗钱手段掩饰、隐瞒资金来源和性质。
C.信息网络技术被犯罪分子用来洗钱,虚拟币、游戏币等成为新型洗钱载体,洗钱活动更趋隐蔽。 D.以上都是(正确答案)
21. 反洗钱总体要求是按照（）的原则，建立健全反洗钱工作机制和防控措施。 [单选题] * A.规则为本 B.风险为本(正确答案) C.义务为本 D.制度为本
22. 洗钱风险管理岗位专职人员应至少具备（）年以上金融从业经历，主要从事反洗钱工作。 [单选题] * A.3(正确答案) B.5 C.8 D.10
23. 对于新建立业务关系的客户，业务部门应在建立业务关系后的（）个工作日内完成客户尽职调查并划分其风险等级。 [单选题] * A.5
B.10(正确答案) C.15 D.20
24. 对于已建立业务关系的客户，公司应定期开展客户尽职调查，其中：低风险和较低风险客户尽调频率、中风险客户尽调频率、较高风险客户尽调频率、高风险客户尽调频率分别应不低于几年一次（） [单选题] * A.5,4,3,2 B.4,3,2,1 C.3,2,1,1
D.3,2,1,0.5(正确答案)
25. 业务部门和相关职能部门应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。上述资料的保存期限按照公司档案保管相关办法执行，最短不得少于（）年。 [单选题] * A.5年 B.10年 C.15年
D.20年(正确答案)
26. 名单监控方面，法规中明确的名单包括以下哪些（） * A.红通名单
B.我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单(正确答案)
C.联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单(正确答案)
D.其他国际组织、其他国家(地区))发布的且得到我国承认的反洗钱和反恐怖融资监控名单(正确答案)
E.中国人民银行要求关注的其他反洗钱和反恐怖融资监控名单(正确答案)
27. 以下哪些情景容易因为调查不深入、描述不详细引发新的疑点（） *
A.“客户炒股资金是其父母/爱人所给”一未说清亲人的职业、收入等情况。(正确答案)
B.“客户是上市公司高管，收入较高”一未说清公司名称，未说明年收入天致金额。(正确答案)
C.“客户称资金来自住房拆迁所得”一未说清具体情况，无法核实。(正确答案) D.“客户资金来自退休前收入”一未说清退休前职业和收入情况。(正确答案)
28. 以下属于《中华人民共和国刑法》中规定洗钱罪类型的有（） * A.毒品犯罪(正确答案)
B.黑社会性质的组织犯罪和恐怖活动犯罪(正确答案) C.走私犯罪和贪污贿赂犯罪(正确答案)
D.破坏金融管理秩序犯罪和金融诈骗犯罪(正确答案)
29. 以下哪些属于修订《反洗钱法》的主要内容（） * A.明确风险为本的工作方法(正确答案) B.完善金融机构反洗钱义务(正确答案) C.完善反洗钱行政处罚规定(正确答案) D.明确对单位和个人的反洗钱要求(正确答案) E.明确受益所有人概念(正确答案)
30. 要强化可疑交易自定义监测标准建设，要做到以下哪几点（） * A.对交易监测标准更新频率、更新情形、覆盖范围等做出要求(正确答案) B.定期收集监测标准触发频率、监测出的可疑交易排除率等(正确答案) C.动态调整监测标准(正确答案)
D.定期或不定期地评估交易监测指标和模型是否能在系统准确实现(正确答案)
31. 证券业务中场外配资的可疑特征有哪些（） * A.多次修改密码(正确答案) B.资金转入转出有规律(正确答案) C.多个账户留存电话相同(正确答案) D.交易设备、地址频繁变动(正确答案)
32. 以下哪些情景触发客户持续尽职调查（） * A.客户行为异常(正确答案) B.客户风险状况发生变化(正确答案) C.客户身份真实性存疑(正确答案)
D.客户核心信息变更，如经营范围等客户证件过期(正确答案) E.触发异常交易(正确答案)
33. 以下哪些情景触发强化尽职调查（） * A.公检法部门查、冻结(正确答案) B.涉嫌洗钱或恐怖融资(正确答案) C.疑似犯罪人员名单(正确答案)
D.金融机构自主认定的高风险客户(正确答案)
34. 金融机构对异常交易预警的相关交易，要从哪几个方面进行人工分析（） * A.预警原因(正确答案) B.客户身份特征(正确答案) C.交易特征(正确答案) D.行为特征(正确答案)
35. 以下属于各业务条线反洗钱履职要点的是（） *
A.制定本条线内控制度(正确答案) B.制定本条线岗位职责(正确答案) C.客户尽职调查分析(正确答案) D.上报可疑交易(正确答案)
36. 《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划(2022-2024年)》的相关要求有（） * A.落实“一案双查”工作机制(正确答案)
B.强化洗钱类型分析和反洗钱调查协查(正确答案)
C.要加大力度惩治刑法第一仇十条规定的洗钱犯罪，坚决遏制洗钱及相关犯罪的蔓延势头，推动源头治理、系统治理和综合治理(正确答案) D.增强反洗钱义务机构洗钱风险防控能力(正确答案)
37. 关于反洗钱的目标和意义，以下说法正确的是（） * A.反洗钱是完善国家治理体系的重要保障(正确答案) B.保障经济社会稳定和国家安全(正确答案) C.参与全球治理(正确答案) D.扩大金融业双向开放(正确答案)
38. 客户尽职调查主要包括以下哪些内容（） * A.初次识别(正确答案) B.持续识别(正确答案) C.重新识别(正确答案) D.代理人识别(正确答案)
39. 《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》第十条规定的法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任主要履行以下的职责有（） * A.确立洗钱风险管理文化建设目标(正确答案) B.审定洗钱风险管理策略(正确答案)
C.审批洗钱风险管理的政策和程序(正确答案) D.授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理(正确答案)
E.定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况(正确答案)
40. 证券业务中内幕交易的可疑特征有哪些（） * A.客户为公司高管或密切关系人(正确答案) B.客户操作与股票走势吻合(正确答案) C.客户操作前后有重大消息公布(正确答案) D.平时无交易突然启动(正确答案) E.短时间内获利巨大(正确答案)
41. 《资金账户管理规则》规定证券公司可以采取冻结或注销客户资金账户等措施的有哪些情形（） *
A.自然人客户死亡的(正确答案)
B.自然人客户因信息变更，不再符合开户条件的(正确答案) C.法人、非法人组织依法解散或破产清算的(正确答案) D.客户身份不明的(正确答案)
E.能够证实客户冒用他人身份开立账户的(正确答案)
42. 以下哪些内容属于《受益所有人信息备案管理办法》（） * A.明确受益所有人的概念(正确答案) B.明确受益所有人的识别标准(正确答案) C.明确市场主体备案受益所有人的要求(正确答案) D.明确相关豁免要求(正确答案)
43. 大额和可疑交易报告相关的总体监管要求有哪些（） *
A.按照实质大于形式原则，以客户为交易监测单位，以实际资金收付发生为前提，按照法规要求，及时、完整、准确提交大额交易报告。(正确答案)
B.在“合理怀疑”的基础上，建立可疑交易报告工作制度，包括内控制度和系统建设、交易监测标准的建立、评估和优化，为单位进行交易监测(覆盖全客户和交易)。(正确答案)
C.发生交易预警后，要进行人工分析，及时报送可疑交易报告并视情况采取相应的后续控制措施。(正确答案)
D.建立名单库，对法规要求的涉嫌恐怖活动的名单开展实时监测，并在名单调整时开展回溯性调查(正确答案)
E.有合理理由怀疑与监控名单相关的，立即报告可疑交易报告；发现名单人员拥有或控制的资产，应立即采取措施(正确答案) 回答正确
44. 关于反洗钱保密相关法律法规的说法正确的有（） *
A.《金融机构反洗钱规定》第七条规定中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密，不得违反规定对外提供。(正确答案)
B.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》第五条规定对依法履行反洗钱和反恐怖融资职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定不得对外提供。(正确答案)
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第二十二条规定金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5年。(正确答案)
D.《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》第八条规定金融机构、特定非金融机构及其工作人员对于采取冻结措施有关的工作信息应当保密，不得违反规定向任何单位及个人提供和透露，不得在采取冻结措施前通知资产的所有人、控制人或者管理人。(正确答案)
45. 关于法人金融机构洗钱风险自评估说法正确的是（） *
A.法人金融机构洗钱风险自评估要求高级管理人负责，建立相对独立的评估领导小组，各部门共同参与(正确答案)
B.业务部门和分支机构可聘请第三方机构辅助或可以完全外包第三方机构 C.充分利用外部信息如：公开案例、风险提示、监管通报等(正确答案) D.法人金融机构洗钱风险自评估周期不超过3年，中高风险机构不超过2年(正确答案)
46. 客户与监控名单匹配时，应当立即采取相应管控措施主要有（） * A.停止金融账户的开立、更撤销和使用.(正确答案) B.暂停金融交易(正确答案)
C.拒绝转移、转换金融资产(正确答案) D.停止提供出信贷、担保等金融服务(正确答案) E.依法冻结账户资产(正确答案)
47. 以下哪些内容属于《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（） *
A.客户身份识别调整为客户尽职调查(正确答案) B.强调风险为本(正确答案)
C.全生命周期的客户持续尽职调查(正确答案) D.强化尽职调查(正确答案)
E.明确受益所有人识别要求(正确答案)
48. 以下属于反洗钱的三大义务的是（） * A.客户尽职调查(正确答案)
B.客户身份资料及交易记录保存(正确答案) C.大额交易和可疑交易报告(正确答案) D.名单监控.
49. 以属于反洗钱保密内容的有（） * A.国家秘密、商业秘密、个人隐私(正确答案) B.反洗钱工作信息(正确答案) C.案件和风险信息(正确答案) D.反洗钱监管信息(正确答案)
50. 关于反洗钱保密义务的主体说法正确的是（） *
A.无论是直接还是间接泄密均不合规，严重的可能涉嫌刑事犯罪。(正确答案) B.具体案件或风险事件本身也是需要保密的事项。(正确答案) C.所有知悉反洗钱案件信息的个人均有保密义务。(正确答案)
D.依法知悉信息以外的个人均应保密(信息隔离，知悉范围最小)。(正确答案)
51. 在客户尽职调查工作采集、登记客户身份基本信息时，系统采集信息时常见的校验手段有（） *
A.是否为空、是否存在不规范字符、字符长度证件编码是否符合要求等基本校验(正确答案)
B.性别与证件号码、年龄与职业等交叉校验(正确答案) C.适当性信息与反洗钱信息交叉校验(正确答案)
D.对一人多户、多人手机号相同、异地开户、地址信息规范程度等的特殊管理措施(正确答案)
52. 以下哪些文件规定客户尽职调查的相关内容（） *
A.2007年《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(正确答案)
B.2017年《关于加强客户身份识别有关工作的通知》(正确答案)
C.2018年《关于进一步做好受益所有人身份识别有关工作的通知》(正确答案) D.2022年《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(正确答案)
53. 证券业务中常见的可疑类型有哪些（） * A.利益输送、操纵市场(正确答案) B.内幕交易(正确答案) C.场外配资(正确答案)
D.清洗资金、转移资产(正确答案)
54. 与证券业比较直接相关的犯罪有哪些（） * A.走私犯罪
B.黑社会性质的组织犯罪 C.破坏金融管理秩序罪(正确答案) D.金融诈骗犯罪(正确答案)
55. 洗钱罪的构成行为要件有哪些（） * A.提供资金帐户的(正确答案)
B.将财产转换为现金、金融票据、有价证券的(正确答案) C.通过转账或者其他支付结算方式转移资金的(正确答案) D.跨境转移资产的(正确答案)
E.以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的(正确答案)
56. 2023年反洗钱监管的工作任务有（） * A.进一步完善反洗钱法律制度体系(正确答案)
B.推动反洗钱监管向“风险为本”转型,进一步提升反洗钱监管成效(正确答案) C.积极准备金融行动特别工作组(FATF)第五轮互评估，深度参与国际反洗钱治理(正确答案)
D.持续提升反洗钱监测分析能力,进一步完善反洗钱数据使用和管理.(正确答案)
57. 证券公司在核实客户身份时,可采取以下几种手段获取信息来源（） * A.通过读卡器或中登接口联网核查(正确答案) B.通过国家企业信用信息公示系统(正确答案)
C.通过全国组织机构统-社会信用代码查询平台等权威政府网站(正确答案) D.采购第三方数据库实时或定期核查(正确答案)
E.要求客户补充户口簿、社保卡、驾照、公司章程、政府批文、法院判决书等辅助证明材料(正确答案)
58. 金融机构完成全面整改工作需要从以下哪几个方面系统性梳理、整改（） * A.制度和管理架构(正确答案) B.流程(正确答案) C.系统(正确答案) D.执行(正确答案)
59. 在反洗钱系统建设中说法正确的是（） *
A.以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。(正确答案)
B.反洗钱数据接规范应当成为各业务系统信息采集和数据传输的基础标准之一，数据完整性和逻辑验证应当成为各业务系统信息采集、反洗钱数据传输流程中的基础环节。(正确答案)
C.对于系统中客户身份及其交易信息等数据的监测，可采取实时和定期的方式进行结果反馈中，涉恐名单监控应当实现实时反馈，以自动化千预为基础。其他监测标准原则上应当实现系统运行后T+1日内反馈，以自动化干预为主，人工干预为辅。(正确答案)
D.监测系统应当与核心业务系统、监控名单库等对接或实现信息交互，确保在分析异常交易时，能及时、便利、完整地获取相关客户尽职调查、风险等级划分、涉恐名单、有关部门]调查可疑交易活动和查处洗钱案件等相关信息。(正确答案)
60. 《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》第十二条规定的法人金融机构高级管理层承担洗钱风险管理的实施责任,执行董事会决议,主要履行的职责有（） *
A.建立并及时调整洗钱风险管理组织架构,明确反洗钱管理部门、业务部]及其他部门]在洗钱风险管理中的职责分工和协调机制。(正确答案) B.制定、调整洗钱风险管理策略及其执行机制(正确答案) C.审核洗钱风险管理政策和程序(正确答案) D.组织落实反洗钱信息系统和数据治理(正确答案) E.组织落实反洗钱绩效考核和奖惩机制(正确答案)
61. 推动洗钱风险管理文化建设主要是法人金融机构董事会来承担，因此洗钱风险管理文化建设不属于法人金融机构高级管理层的履行职责（） [单选题] * A.对 B.错(正确答案)
62. 客户全生命周期洗钱风险管理也是账户全生命周期管理。即：账户是高风险的，户一定是高风险（） [单选题] * A.对
B.错(正确答案)
63. 《中华人民共和国反洗钱法》的上位法是《中华人民共和国刑法》（） [单选题] *
A.对(正确答案) B.错
64. 反洗钱义务机构内部检查、审计时应重点放在反洗钱第一道防线的执行层面，内控机制可以不作为审查重点（） [单选题] * A.对 B.错(正确答案)
65. 金融机构在进行全面整改的过程中，基于风险为本原则，做好整改工作机制性安排，优先对高风险问题、客户进行整改（） [单选题] * A.对(正确答案) B.错
66. 《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》中提出法人金融机构在反洗钱工作中应建立“反洗钱三道防线”，法人层级不可利用外部审计或风险自评估方式开展检查工作（） [单选题] * A.对 B.错(正确答案)
67. 在可疑交易监测中，要对异常客户全生命周期内所涉嫌的关键节点的资金链条进行分析与梳理（） [单选题] * A.对
B.错(正确答案)
68. 可疑交易监测模型涵盖机构主要的业务场景和风险点就可以达到要求（） [单选题] * A.对 B.错(正确答案)
69. 中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息予以保密，但可以向有权机关提供相关信息（） [单选题] * A.对 B.错(正确答案)
70. 客户尽职调查是交易监测的基础，交易监测帮助客户尽职调查更好的开展（） [单选题] * A.对(正确答案) B.错
71. 金融机构可以通过大批销户、与客户结束业务关系等方式做好洗钱风险管理（） [单选题] * A.对 B.错(正确答案)
72. 《证券经纪业务管理办法》规定证券公司应当根据相关规定及证券交易委托代理协议的约定采取限制、暂停、终止提供证券交易服务等措施（） [单选题] * A.对(正确答案)
B.错
73. 当前，我国主要实施的是“风险评估+执法检查”的双支柱监管框架（） [单选题] *
A.对(正确答案) B.错
74. 名单监控中，除法规明确的名单外，金融机构自主选择的监控名单也可以作为反洗钱法规层面的支持性工作依据（） [单选题] * A.对 B.错(正确答案)
75. 证券公司在反洗钱监测系统中，重点要全面覆盖经纪业务，非经纪业务中的低风险客户可以不覆盖（） [单选题] * A.对 B.错(正确答案)
76. 在反洗钱工作中，有关客户身份证到期提醒事宜，业务部门已要求过科技部做提醒设置，但证件到期后系统没有提醒，主体责任在科技部（） [单选题] * A.对(正确答案) B.错
77. 某银行客户经理在和客户聊天中，无故泄露了客户洗钱风险等级划分，没有触犯反洗钱保密制度（） [单选题] * A.对 B.错(正确答案)
78. 某人行中心支行在执法检查发现了某金融机构的问题，在没有依法公示前，相关人员将检查发现的问题和处罚情况告知了他人，并没有违反反洗钱保密制度（） [单选题] * A.对 B.错(正确答案)
79. 洗钱风险监管评估和自评估在目标、信息等方面可以完全一致（） [单选题] * A.对 B.错(正确答案)
80. 某机构与X客户建立业务关系期间，监测到该客户有12笔交易的对手姓名与该公司黑名单中的公安部恐怖融资名单百分百匹配，该公司对交易期间的10笔进行了预警，2笔未进行预警，也基本达到了全覆盖要求（） [单选题] * A.对 B.错(正确答案)
81. 某证券公司的反洗钱专岗人员由各个业务模块的合规人员兼职，是合理的（） [单选题] * A.对 B.错(正确答案)
82. 高级管理层在反洗钱履职中，针对高风险客户或各类高风险情形的处理等应在报批董事会前予以确认（） [单选题] * A.对(正确答案) B.错
83. 反洗钱履职主要是反洗钱牵头部门专岗的主体责任（） [单选题] * A.对 B.错(正确答案)
84. 名单监控中，客户与监控名单匹配时，应当立即采取相应措施，并于48小时内将情况报告给中国人民银行和其他相关部门（） [单选题] * A.对 B.错(正确答案)
85. 业务部门承担洗钱风险管理的直接责任，但本业务条线反洗钱工作检查应由反洗钱管理部门负责（） [单选题] * A.对 B.错(正确答案)
86. 在对客户交易进行分析中，除了统计交易区间、交易金额、笔数、委托量、成交量，更要关注对客户行为的关注（） [单选题] * A.对(正确答案) B.错
87. 不需要各个业务条线做反洗钱内控制度，有机构的总的反洗钱内控制度就可以了（） [单选题] * A.对 B.错(正确答案)
88. 某证券公司在核实客户身份时、主要通过企查查、天眼查方式获取全面信息，也是可以的（） [单选题] * A.对 B.错(正确答案)
89. 反洗钱是金融机构全条线的事情，但不是全员的事情，例如与纪律检查和审计部门没有关系（） [单选题] * A.对 B.错(正确答案)
90. 在交易监测中，可以以客户号为单位开展资金交易监测分析（） [单选题] * A.对 B.错(正确答案)
91. 低风险客户可以简化客户尽职调查，且不需要给监管部门报备（） [单选题] * A.对 B.错(正确答案)
92. 洗钱罪在上游犯罪未判决时，只要有充分证据，也是可以对下游犯罪进行认定的（） [单选题] * A.对(正确答案) B.错
93. 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。这里的中止为客户办理业务是停办新的业务且终止以前的委托业务（） [单选题] *
A.对 B.错(正确答案)
94. 非银行支付机构在通过签约或者绑卡等方式为不在本机构开立支付账户的客户提供支付交易处理时，可以不做客户尽职调查（） [单选题] * A.对 B.错(正确答案)
95. 在反洗钱保密中，客户本人可以不纳入保密的对象（） [单选题] * A.对 B.错(正确答案)
96. 受益所有人识别需要执法部门核实、企业自主报备、金融机构核实的合力完成（） [单选题] * A.对(正确答案) B.错
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