银行理财产品用户分析报告

银行理财产品用户分析报告

目录

i. 研究方法 ............................................................................................... 2 ii. 相关定义 ............................................................................................. 2 iii. 报告摘要............................................................................................ 2 一、用户基本情况分析 ............................................................................3 二、用户基本意向分析 ............................................................................5 三、银行理财产品使用情况分析： ......................................................12 四、银行理财产品潜在客户分析 ..........................................................15

i.

研究方法

主要是根据已有的调查问卷进行对用户对银行理财产品的看法。由于用户群

体分析没有官方数据，因此调查数据可能会有一定偏差。

ii.

相关定义 理财产品用户：本报告中的用户指一年内购买过理财产品、正在

持有理财产

品以及已经签约持有的理财产品投资群体。本报告仅研究了银行理财产品（其他 类型机构理财产品资料难以获得）。 风险偏好：本报告中风险偏好分析对于理财产品风险的划分采用年化收益率 方法，收益率越高，风险越高；反之越低。 家庭总投资：家庭投资于资本市场及货币市场的人民币数额，不包括房地产 投资。 高净值人群：高净值人群一般指个人金融资产和投资性房产等可投资资产较 高的社会群体。 认购：首次募集期购买基金的行为称为认购 iii. 报告摘要  大部分人拥有本科及以上的学历，仅大学本科学历的人占到 52.94%。因此购

买理财产品的人文化水平相对较高。  目前，自己去银行买的人数占到大多数，可见投资者还是比较倾向于实体业

务带来的安全感，另一方面也可以反映出来网上购买的理财产品发展潜力尚 有空间。

 根据麦肯锡所做的预测，到 2015 年，我国高净值人群将超过 190 万人，其

可投资资产近 58 万亿元，远超目前大资管行业规模。因此只要能在产品设

计上满足高净值人群的需求，资金供给端无忧。

一、用户基本情况分析

1、年龄构成情况： 2、性别构成情况

可以看到，大部分人拥有本科及以上的学历， 仅大学本科学历的人占到 52.94%。因此购买理财产品的人文化水平相对较高。

二、用户基本意向分析

1、按投资方向划分，银行理财产品有以下分类 选项 A.债券和票据类产品 B.信托贷款类产品 C.新股申购类产品 D.境内资本市场类产品(类基金产品) E.结构性产品 F.QDII 产品 G.其他 H.对以上类型不清楚但想了解 I.对以上类型不清楚也不想了解 比例 42.96% 22.22% 12.59% 21.48% 22.96% 5.68% 5.43% 26.67% 7.41%

3、用户的风险偏好属性

选项 A.理财产品风险评级 B.理财产品投资方向 C.银行信誉 D.银行人员介绍 E.银行以前理财产品实际收益与预期符 合度 F.其他 比例 40.25% 37.78% 33.58% 46.67% 39.26% 7.16% 5、银行理财产品期限偏好：

的看法: ( )

大多数人对五万元的认购起点还是比较认可的，因此这个价位比较合理。

7、购买理财产品的考虑因素：

9、用户选择国有银行/中小银行/外资银行的原因为：( )

较：

11、购买理财产品的困扰：(

)

12、您对银行理财产品的客户服务需求倾向于：( 13. 用户倾向的购买方式： 选项 比例 59.37% 33.65% 6.98% )

自己到银行去买 网上购买 在营销业务员的介绍下买 目前，自己去银行买的人数占到大多数，可见投资者还是比较倾向于实体业 务带来的安全感，另一方面也可以反映出来网上购买的理财产品发展潜力尚有空 间。

三、银行理财产品使用情况分析：

1、 银行理财产品的选择比较分析： 2、 接触银行理财产品的时间

3、购买过银行理财产品的次数

4、在家庭总投资中银行理财产品投资所占比例

6、用户理财产品的了解程度 选项 小计 比例 11.76% 48.85% 33.25% 6.14% A.十分了解 B.有一定了解 C.不是很了解，但希望进一步了解 D.不是很了解，也不感兴趣 46 191 130 24

四、银行理财产品潜在客户分析

根据麦肯锡所做的预测，到 2015 年，我国高净值人群将超过 190 万人，其 可投资资产近 58 万亿元，远超目前大资管行业规模。因此只要能在产品设计上 满足高净值人群的需求，资金供给端无忧。