反洗钱法规定任何单位和个人发现洗钱活动有权向谁举报

洗钱行为举报权益保护与合作义务：单位和个人发现洗钱活动有权举报，接受举报的机关应保密。同时，应配合金融机构和特定非金融机构开展客户尽职调查，配合反洗钱调查，履行申报和预防措施义务，不得为洗钱提供便利。【法律依据】《反洗钱法》第七条。

法律分析

任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

单位和个人应当依法配合金融机构和特定非金融机构为履行反洗钱义务开展的客户尽职调查，配合反洗钱调查；依法履行巨额现金收付申报、反洗钱特别预防措施等义务；不得为洗钱等违法犯罪活动提供便利。

【法律依据】

《反洗钱法》第七条，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

拓展延伸

反洗钱法规定下，如何有效举报洗钱活动？

在反洗钱法规定下，有效举报洗钱活动是确保金融体系的稳定和透明的重要举措。个人和单位在发现洗钱活动时，应当积极行动并向相关机构报告。首先，应详细记录可疑交易的相关信息，包括涉及的人员、金额和时间等。其次，应按照法律规定的程序，向指定的机构或部门提交举报材料，并提供所需的证据和支持文件。此外，应确保举报的内容真实准确，避免恶意诬告，以免扰乱正常商业活动。最后，举报人的身份应得到保护，以防止报复行为。只有通过有效的举报，我们才能共同打击洗钱活动，维护金融体系的健康发展。

结语

在反洗钱法的指导下，个人和单位应积极举报洗钱活动，确保金融体系的稳定和透明。举报人的身份和举报内容将受到机关的保密。我们应遵守法律规定，配合金融机构和特定非金融机构的尽职调查，并履行巨额现金收付申报、反洗钱特别预防措施等义务，不能为洗钱等违法犯罪活动提供便利。只有通过有效的举报，我们才能共同打击洗钱活动，维护金融体系的健康发展。

法律依据

中华人民共和国反洗钱法：第二章 反洗钱监督管理 第十三条 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告。