反洗钱试题

一、判断题：

1、日前，我国反洗钱已正式实现本外币交易信息合并监测。（F ）

2、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核分析后发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起3个工作日内报当地公安部门并报送外汇局分支局。（T）

3、金融机构违反反洗钱法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款账户，暂停或停止其部分或全部支付结算业务，并取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。（ T ）

4、金融机构违反外汇反洗钱规定，情节严重造成重大损失的，外汇局可以暂停或停止部分或全部结售汇业务。（T）

5、金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构负责反洗钱工作。（F ）

6、杭州市各国有商业银行应向人民银行杭州中心支行报告人民币大额和可疑支付交易信息。（F）

7、2004年2月1日后，金融机构未按规定向市人行报告人民币大额和可疑支付交易的，应按《人民银行法》第46条的规定处罚。（ T ）

8、储蓄实名制就是储蓄记名。（F ）

9、中国人民银行对金融机构，其他单位和个人履行反洗钱法相关规定的行为可依法行使检查权。（T）

10、在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下，仍然发生了洗钱犯罪行为的，有关工作人员一般要承担法律责任。（F）

11、金融机构为单位客户办理开户、存款、结算等业务的，应当按照中国人民银行有关规定要求其提供有关证明文件和资料。（T）

12、金融机构为个人客户开存款账户，办理结算的，应当要求其出示本人身份证件，不进行核对的，不得登记证件的姓名和号码。（F）

13、当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。（ F ）

14、企业单位不得使用现金银行汇票和现金银行本票，银行不得为企业单位签发和解付现金银行汇票和现金银行本票。（ T ）

15、金融机构为了反洗钱可以不遵守为客户信息保密义务。（ F）

16、目前世界通行的反洗钱交易报告制度主要是以美国、澳大利亚等国为代表的大额交易和可疑交易报告制度。（ F）

二、选择题：

1、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B ）年。

A、三年 B、5年 C、10年 D、15年

2、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（ C ）。

A、20万 B、50万 C、100万 D、500万

3、反洗钱现场检查程序一般包括（ABCD）等阶段。

A、检查准备 B、检查实施 C、检查报告 D、检查处理

4、金融机构的各个分支机构应于每月初（B）个工作日内汇总上报大额和可疑外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。

A、3 B、5 C、10 D、15

5、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ABCD）。

A、未按照规定建立反洗钱内控制度，未按照规定设立专门机构负责反洗钱工作的。

B、未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。

C、违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。

D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

6、我国（B）最先明确了洗钱属于犯罪。

A、修订后的新宪法。 B、修订后的新刑法

C、修订后的新中国人民银行法 D、金融机构反洗钱规定

7、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（C ）。

A、《介绍信》 B、《办案协查函》 C、《协助查询存款通知书》 D、《查询令》

8、人民银行在反洗钱工作中的职责包括（BCD ）。

A、反洗钱立法 B、制定金融业反洗钱规则的职能

C、对金融业反洗钱的行政管理职能 D、负责反洗钱的资金监控

9、存款人开立（BD）实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证。

A、储蓄存款账户 B、基本存款账户

C、一般存款账户 D、临时存款账户

10、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（BC ）

A、集中转入，集中转出 B、集中转入,分散转出

C、分散转入，集中转出 D、分散转入，分散转出

11、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（CD）。

A、重大疾病的医疗费 B、临时差旅费借支款 C、代发工资 D、小额个人劳务报酬

12、金融机构反洗钱工作中的义务包括（ABCD ）。

A、建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

B、客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励

C、向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索

D、保密和宣传培训业务

13、不得作为实名证件使用的有（ BCDE ）

A、临时身份证 B、学生证 C、机动车驾驶证 D、介绍信 E、法定身份证件的复印件

14、下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（BDE）。

A、居民张三当日单笔存入外币现金3万美元

B、居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑

C、居民王五当日单笔提取外币现金5万美元

D、甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取

E、某外商投资企业以外币现金方式到A地投资

15、金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并付相关附件（ABE ）。

A、甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元

B、张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万美元

C、李四当日单笔支取外币现金5万美元

D、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元

E、乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元

16、一般存款账户不得办理（B ）

A、现金缴存 B、现金支取 C、资金收入转账 D、资金付出转账

17、金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守（AD）。

A、《境内外汇账户管理规定》 B、《境外外汇账户管理规定》

C、《个人结算账户管理规定》 D、《个人存款账户实名制规定》

18、开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度（AC ）。

A、银行本票 B、支票 C、银行汇票 D、信用证

19、对于个人及来华人员超过等值（ B ）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

A、1万元人民币 B、1万美元 C、3万元人民币 D、3万美元

20、下列哪些情况，存款人可以申请开立临时存款账户（ BCD ）。

A、经营临时业务 B、设立临时机构 C、异地临时经营活动 D、注册验资

21、下列哪些专用账户不能支取现金（ BCD ）

A、金融机构存放同业资金账户 B、证券交易结算资金专用账户

C、期货交易保证金账户 D、信托基金账户

22、下列哪些专用账户不能支取现金（ABC ）

A、基本建设基金账户 B、更新改造资金专用账户

C、政策性房地产资金专用账户 D、财政预算外资金专用账户

23、下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（ABCD）

A、粮棉油收购资金专用账户 B、社会保障基金专用账户

C、住房基金专用账户 D、党团工会经费专用账户

24、在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（BC）

A、开户单位一日两次申请支取大额现金

B、开户单位提取大额现金的时间出现异常变化

C、开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化

D、开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票

判断题答案：

1、X 2、V 3、V 4、V 5、X 6、X 7、V 8、X 9、V 10、X 11、V 12、X 13、X 14、V 15、X 16、X

选择题答案：

1、B 2、C 3、ABCD 4、B 5、ABCD 6、B 7、C 8、BCD 9、BD 10、BC 11、CD 12、ABCD 13、BCDE 14、BDE 15、ABE 16、B 17、AD 18、AC 19、B 20、BCD 21、BCD 22、ABC 23、ABCD 24、BC

判断题：

1.2006 年6 月29 日，在十届全国人大常委会第二十二次会议通过的《中华人民共和国刑法修正案（六）》中，扩大了洗钱罪的上游犯罪。（T）

2.于2007 年1 月1 日施行的《中华人民共和国反洗钱法》共七章三十七条。(T )

3.破坏金融管理秩序罪，是指违反国家金融管理法规，破坏国家对金融管理秩序的行为。（T）

4.金融诈骗罪是指在金融活动中，采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，诈取数额较大的公司财物的行为。（F）

5.非法出具金融票证属金融诈骗罪。（F）

6.典型的洗钱过程分为处置阶段、离析阶段和融合阶段。(T)

7.地下钱庄的非法金融业务只有清洗黑钱。（F）

8.金融行动特别工作组（FATF）是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。( T)

9.洗钱（Money Laundering）通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。（T）

10.于2007 年1 月1 日施行的《中华人民共和国反洗钱法》将反洗钱的义务主体扩大到了证券业、保险业及应履行反洗钱的特定非金融行业。 (T )

11.于2007 年1 月1 日施行的《金融机构反洗钱规定》不适用在中华人民共和国境内依法设立的证券公司、期货经纪公司、基金管理公司。( F)

12.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于2007 年1月1 日起正式施行。( F)应是3月1日起实施。

13.金融行动特别工作组的全称是打击洗钱金融行动工作组，成立于1989 年的西方七国首脑会议。（ ）

14.埃格蒙特集团（Egmont Group）属于各国金融情报中心国际合作组织。 ( )

15.欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）成立于2004 年10 月，我国是创始成员国。（ ）

16.美国金融情报中心是“美国金融犯罪执法网络（FinCEN）。( )

17.澳大利亚交易报告分析中心（AUSTRAC）总部设在堪培拉，在墨尔本、珀斯和布里斯班有分部。( )

18.中国人民银行正式设立反洗钱局的时间是2003年9月。( T)

19.中国人民银行于2004年6月成立了中国反洗钱监测分析中心，并在北京和上海市设立分中心，作为派出机构开展工作。( F)

20.洗钱的对象是犯罪收益。( T)

21.2003 年9 月，中央机构编制委员会在制定中国人民银行职能转变后的新“三定”方案中明确规定：“原由公安部承担的组织协调国家反洗钱工作的职责转由中国人民银行承担。” ( )

22.2004 年2 月起施行的《中华人民共和国中国人民银行法》第四条第一款第（十）项中规定，由中国人民银行“指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”。( T)

23.1988 年12 月20 日，我国签署了《联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约》，是最早的签署国。( )

24.金融行动特别工作组的《关于洗钱问题的四十项建议》是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件。( )

25.2001 年10 月，金融行动特别工作组在《关于洗钱问题的四十项建议》之外，制定了九项反恐融资的建议。( )

26.金融行动特别工作组第九项特别建议是专门针对恐怖分子跨国运输现金问题制定的。( )

27.《关于洗钱问题的四十项建议》中“FIU”指金融情报中心， “PEP”指政界名流，“STR”指可疑交易报告。( )

28.《联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约》是国际社会第一个反洗钱国际法规范。( )

29.《联合国反腐败公约》是联合国为打击跨国、跨区域的腐败犯罪主持制定的国际法律文件，其中有关反洗钱内容占了大量篇幅。( )

30.《个人存款账户实名制规定》的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中“了解客户”制度的实施基础。( T)

31.伪造货币罪是指违反货币管理法规，依照货币的式样，制造假货币冒充真货币的行为。T（ ）

32.集资诈骗罪，是指不以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，非法向社会公开募集资金，数额较大的行为。（F）

33.逃汇罪的犯罪主体指公司、企业或者其他单位，不包括个人。T

34.违法发放贷款罪与违法向关系人发放贷款罪的区别在于违法发放贷款的对象不同，前者的对象不是特定的，后者的对象只限于关系人。（ T）

35.票据诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，利用金融票据进行诈骗活动，数额较大的行为。（T ）

36.有价证券诈骗罪，是指使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券进行诈骗活动，数额较大的行为。（T ）

37.高利转贷罪是转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。（T ）

38.非法吸收公众存款罪是指不具有金融职能的单位或个人以非法占有为目吸收公众存款的行为。（F）

39.变造货币罪是指变相制造假货币的行为。（ T）

40.行为人确实不知道所持有、使用的是伪造货币，则不能认定为持有、使用假币罪。（T）

41.离析阶段也叫培植阶段，是洗钱的起始环节。（ F）

42.处置阶段也叫放置阶段，是洗钱的中间环节。（ F）

43.在放置阶段，将现金转变为银行存款是洗钱最常见的方式。（T ）

44.1989 年11 月，国际刑警组织在法国里昂召开第58 届全体大会通过了《关于洗钱和相关事项的决议》。（ ）

45.2001 年，巴塞尔银行监管委员会发布了题为《银行客户尽职调查》的咨询文件，对银行监管当局和银行业提出了更加具体的对客户尽职调查的要求。（ ）

46.英国是世界上最早对洗钱进行法律控制的国家。（ F）

47.《1986 年贩运毒品法令》是英国最早对洗钱犯罪进行规定的刑事立法。（ ）

48.根据《1988 年现金交易报告法》，澳大利亚金融交易报告分析中心规定，商业银行对存款人开立银行账户时提供的各种身份证明文件实行“90 分检查”制度。（ ）

49.支付交易在我国的反洗钱领域的含义单指客户向银行存取现金的行为。（F ）

50.电子支付工具的基本特点是将现金无形化、数字化。（ T）

答案：1 √ 2 √ 3 √ 4 × 5 × 6√ 7× 8√ 9√ 10 √ 11× 12× 13√ 14√ 15√ 16√ 17× 18√ 19× 20√21√ 22√ 23× 24√ 25× 26√ 27√ 28√ 29√ 30√ 31√ 32× 33√ 34√ 35√ 36√ 37√ 38×39× 40√ 41× 42× 43√ 44√ 45√ 46× 47√48× 49× 50√。

单选题：

1.《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（ A）

A. 履行反洗钱义务的机构 B.工人 C.农民 D.教师

2.2003 年6 月，金融行动特别工作组在柏林召开会议，规定的洗钱犯罪的上游犯罪种类有( )

A.60 种 B.100 种 C. 30 种 D.20 种

3.2006 年11 月14 日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于（C ）

A. 法律 B.行政法规 C.部门规章 D.部门文件

4.“洗钱”作为一个术语适用于法律领域的时间是（ ）

A. 十九世纪末 B.二十世纪50 年代 C.二十世纪70 年代 D.二十一世纪初

5.美国建立现金交易报告制度的反洗钱法律是 ( )

A.《1994 年禁止洗钱法》 B.《1986 年控制洗钱法》 C. 《1970 年银行保密法》 D.《1992 年阿农奥-怀利反洗钱法》

6.《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（D ）

A.20 年 B.10 年 C.15 年 D.5 年

7.《关于洗钱问题的四十项建议》最初发布于（ ）

A.1999 年 B.1988 年 C.1980 年 D.1990 年

8.2001 年10 月，金融行动特别工作组在华盛顿召开特别会议通过的打击恐怖融资特别建议有（ ）

A.9 项 B.10 项 C.7 项 D.8 项

9. 金融行动特别工作组的秘书处设在 ( )

A. 巴黎 B.纽约 C.伦敦 D. 悉尼

10.美国的金融情报中心设在 ( )

A. 司法部 B.国务院 C.财政部 D.美联储

11.目前世界通行的反洗钱交易报告制度有 ( )

A.2 种 B.3 种 C.1 种 D.4 种

12.“金融机构应特别注意随着新科技或发展中的科技应运而生的洗钱手段…”是《关于洗钱问题四十项建议》的（）

A.第七项建议 B. 第八项建议 C. 第九项建议 D. 第十七项建议

13.非正规汇款体系借助的工具之一是 ( )

A.文件 B.法律 C.法规 D.电话

14.随着经济的全球化，洗钱越来越具有(A )

A.跨国性 B.整体性 C.联合性 D.本国性

15.金融行动特别工作组对成为观察员的国家或地区的反洗钱和反恐融资系统进行全面评估的时间是在成为观察员的( )

A.半年内 B.一年内 C.两年内 D.五年内

16．建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是( )

A.《维也纳公约》 B.《巴勒莫公约》 C.《关于洗钱问题的四十项建议》反腐败公约》

17.2000年6月，金融行动特别工作组公开全球洗钱最猖獗的地区有 ( )

A.巴勒斯坦 B.北美地区 C. 巴哈马群岛 D.斐济

18．在反洗钱工作中，记录保存制度的内容有(C )

A.会议记录 B.出差记录 C.交易记录 D.谈话记录

19．目前，洗钱的一般特征体现为(B )

A.越来越猖獗 B.越来越专业化 C.越来越公开 D.越来越公益化

《联合国 D.

20.巴塞尔银行监管委员会关于洗钱的规定有（A ）

A.了解你的客户 B.可疑交易报告原则 C.记录保存 D.反洗钱宣传培训

答案：

1.A 2.D 3.C 4.C 5.C 6.D 7.D 8.D 9.A 10.C 11.A 12.B 13.D 14.A15.B 16.C 17.C 18.C 19.B 20.A