一、组织开展情况
为有效落实《xx银行xx分行加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作实施方案》,我支行对xx年至xx年本机构同业业务会计核算的真实性、合规性以及整改问责情况进行重点自查,涉及的同业账户种类包括银行、信托公司、保险公司等。
二、检查内容
我支行xx年至xx年涉及的同业账户共有13个,现将检查内容汇报如下:
(一)xx银行xx路支行,开立基本存款账户,账号为xxxxxx,科目开立无误,xx年至xx年未发生业务。该账户已设置为久悬账户。
(二)xx市农村信用合作联社,开立非预算单位专用存款账户,账号为xxxxxx,科目开立无误,xx年至xx年未发生业务。该账户已于xx年xx月xx日销户。
(三)xx银行股份有限公司,开立一般存款账户,账号为xxxxxx,科目开立无误,xx年至xx年发生的业务有活期结息、扣除网银年费、销户,该账户已于xx年x月x日销户,手续合规、齐全。
(四)xx银行股份有限公司,开立一般存款账户,账号为xxxxxxxx,xx年至xx年发生的业务有活期结息、扣除网银年费、购买支票、开立定期、定期结清、补计利息、销户等。定期开立科目
为xxx,科目开立无误,开立定期利率审批表、同业定期存款合同齐全,补计利息利率审批表齐全,该账户已于xx年x月xx日销户,手续合规完整。
(五)xx银行股份有限公司xx路支行,开立一般存款账户,账号为xxxxxx,科目开立无误,xx年至xx年未发生业务。该账户已于xx年x月xx日销户。
(六)xxxx银行股份有限公司xx支行,开立一般存款账户,账号为xxxxxx,xx年至xx年发生的业务有购买支票、开立定期、定期结清、补计利息等。定期开立科目为xxx,科目开立无误,开立定期利率审批表、同业定期存款合同齐全,补计利息利率审批表齐全。已通知客户于近日办理销户手续。
(七)xxxx信托有限公司,开立一般存款账户,账号为xxxxxx,科目开立无误,xx年至xx年未发生业务。该账户已于xx年x月x日销户。
(八)xx信托有限公司,共开立4个非预算单位专用存款账户,账号分别为xxxx、xxxx、xxxx、xxxx,科目开立无误,该4个账户专用于中原信托有限公司募集信托款,募集期结束后将募集款项全部转入该单位的信托专户,然后均于xx年销户,手续合规完整。
(九)xxxx保险股份有限公司xx分公司,共开立2个非预算单位专用存款账户,账号分别为xxxx、xxxx,收入专用户用于保费归集业务,核算银保保费收入资金,支出专用户用于保费支出业务,核算银保退保、保单贷款、满期给付等业务支付。科目开立无误,手续
合规完整。
我支行通过对在我支行开户的以上13个同业账户的账户资料和交易凭证及明细进行检查,内容包括同业账户、同业定单开立、使用的合规性,存款科目的准确性,合同等的完整性等,检查中未发现问题,不存在需整改的情况。
三、改进措施
今后我支行在办理涉及同业账户的业务时,会更加严格审慎地审查各项所需资料,坚持合规办理业务,为有效地加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪做出贡献。
xx银行xx路支行
xx年x月xx日
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